金融传媒资质如何办理流程

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  2024-10-29 09:19:11

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一、金融传媒资质办理的基本要求

金融传媒涉及金融与传媒两个领域，其资质办理的基本要求较为复杂。

（一）金融方面的要求

1. 合规经营金融业务

   • 金融行业属于特许经营行业，若涉及金融产品营销宣传等金融相关业务，必须在国务院金融管理部门和地方金融监管部门许可的业务范围内开展活动，不得无证经营或超范围经营金融业务。例如，银行业、证券业、保险业金融机构以及其他依法从事金融或与金融相关业务的机构，要依据相关金融监管部门颁发的许可进行经营活动。这是为了防范金融风险，保护金融消费者权益，确保金融市场的稳定和健康发展。

   • 对于通过直播、自媒体等新型渠道营销金融产品的情况，营销人员应当为金融机构从业人员并具备相关金融从业资质。这一要求是为了保证营销人员具备足够的金融知识，能够准确地向消费者介绍金融产品，避免误导销售等问题。例如，在销售复杂的金融衍生品时，营销人员需要具备相应的金融风险管理知识和销售资质，才能合法地开展营销活动。

2. 遵循金融营销宣传规范

   • 金融产品或金融服务经营者需要建立健全金融营销宣传内控制度和管理机制。这包括完善金融营销宣传工作制度，指定牵头部门，明确人员职责等。例如，金融机构要对营销宣传内容进行审核，确保内容的准确性和合规性。

   • 在营销宣传内容方面，不得含有虚假、欺诈或引人误解的内容；不得引用不真实、不准确或未经核实的数据和资料；不得明示或暗示资产管理产品保本、承诺收益、限定损失金额或比例；不得夸大保险责任或保险产品收益，将保险产品收益与存款、资产管理产品等金融产品简单类比等。这些规定旨在保护金融消费者的知情权，防止消费者被误导而购买不适合自己的金融产品。

（二）传媒方面的要求

1. 传媒主体合法性

   • 如果是传媒公司，需要具备合法的公司注册手续。例如，要按照当地工商行政管理部门的要求，进行公司名称核准、确定经营范围、提供股东信息等注册流程。一般来说，公司名称不能有阿拉伯数字、英文或者驰名商标，不能与他人有重复，经营范围由主营 + 副营组成，股东信息包括身份证照片或复印件、手机号及邮箱等，并且要内部协商好占股比例、出资方式等，注册时写进公司章程，同时监事不能是法人、总经理，可以是股东，注册公司至少要两个人。

2. 特定传媒业务资质

   • 如果涉及影视制作，需要办理广播电视节目制作经营许可证。设立广播电视节目制作经营机构或从事广播电视节目制作经营活动应当取得该许可证，即指从事微电影、专题、专栏、综艺、动画片、广播剧、电视剧等广播电视节目的制作和节目版权的交易、代理交易等活动的行为。其行政许可办理部门为总局社会管理司、省级广播影视局。申请材料包括书面申请，并填写《广播电视节目制作经营许可证申请表》、广播电视节目制作经营机构章程、开展广播电视节目制作经营业务可行性报告、主要人员材料（法定代表人身份证明（复印件）及简历、主要管理人员（不少于三名）的广播电视及相关专业简历、业绩或曾参加相关专业培训证明等材料）、注册资金或验资证明、办公场地证明、企事业单位执照或工商行政部门的企业名称核准件等。

   • 如果涉及演出相关的传媒业务，需要办理营业性演出许可证。无论是国外来华演出，还是大陆、港澳台的演出，只要是以营利为目的、通过售票或者接受赞助的，支付演出单位或者个人报酬的，以演出为媒介进行广告宣传或者产品促销的，以其他营利方式组织演出的方式为公众举办的现场文艺表演活动，都需要通过相关文化单位审核通过颁发营业性演出许可证。申请地点为文化部或者各地文化局，申请材料包括场所、团体（复印件各一份，验原件），如申报报告、填写《申请表》、法人代表身份证（非本市户籍者提供暂住证）、免冠1寸相片3张、场所租赁资料、申办者提供验资证明（10万元以上）、申办者提供5名个人《演出证》及演出合同、申办场所提供《章程》（年审不用）、场所提供《消防安全》等材料。

二、金融传媒资质办理的申请材料

（一）金融相关申请材料

1. 证明金融业务资质的材料

   • 对于金融机构，需要提供金融管理部门颁发的经营许可证，例如银行需要提供银行业监督管理部门颁发的银行牌照相关证明。这是证明其合法开展金融业务的关键材料。

   • 如果涉及金融产品的营销，可能需要提供产品备案文件等。例如，一些金融理财产品需要在相关监管部门备案，备案文件能够证明产品的合规性，在营销宣传时可作为资质证明材料提供给消费者或监管部门查验。

   • 行业自律组织资格证明等也可作为辅助证明材料。例如，某些金融行业协会会员资格，能够在一定程度上表明该机构在行业内的规范性和认可度。

2. 金融机构内部管理相关材料

   • 公司章程是重要的申请材料之一，它规定了金融机构的基本运营规则、股东权利与义务等内容，能够反映金融机构的治理结构是否健全。

   • 组织结构图有助于监管部门了解金融机构的部门设置和职能分工，例如明确市场营销部门与风险管理部门等之间的关系，确保在开展金融传媒业务时各部门之间的协作和风险防控机制的有效运行。

   • 内部控制制度文件，包括风险管理、合规管理等方面的制度。例如，风险管理制度应涵盖对金融产品营销过程中可能出现的市场风险、信用风险等的识别、评估和控制措施；合规管理制度则要确保金融传媒活动符合相关法律法规和监管要求。

   • 合规手册详细说明了金融机构在各项业务活动中的合规操作规范，是金融机构内部员工遵循合规要求的重要依据，在资质申请时也能体现其合规管理能力。

   • 经营报告和财务报表能够反映金融机构的经营状况和财务实力。经营报告可以包括业务发展情况、市场份额、客户群体等信息；财务报表如资产负债表、利润表、现金流量表等则能直观地展示金融机构的资产、负债、盈利等财务状况，证明其有足够的资金来承担风险和履行金融业务。

   • 风险管理计划应明确金融机构在金融传媒业务中的风险应对策略，例如针对可能出现的声誉风险（如营销宣传内容引发争议）、操作风险（如营销系统故障）等的应对措施。

   • 信息安全管理制度对于金融传媒业务至关重要，因为在金融产品营销宣传过程中可能涉及大量客户信息的处理和传输。该制度应包括客户信息保护措施、网络安全防护等内容，防止客户信息泄露等安全问题。

（二）传媒相关申请材料

1. 基础传媒公司注册材料（如果是传媒公司主体）

   • 公司名称核准相关材料，如多个备用公司名称，以满足工商行政管理部门的核准要求。

   • 注册资金证明材料，虽然现在实行认缴制，但仍需提供相关的注册资金情况说明。例如，在注册文化传媒公司时，要明确注册资金的数额，尽管不需要验资，但这是公司注册的基本信息之一。

   • 股东信息材料，包括所有股东身份证照片或复印件、手机号及邮箱等，同时要提供内部协商好的占股比例、出资方式等信息，这些信息将写进公司章程。

   • 经营范围相关材料，要明确主营和副营业务范围。例如，主营广播电视节目制作，副营文化艺术交流活动策划等，并且可以参考同行业其他公司的经营范围进行确定。

2. 特定传媒业务资质申请材料

   • 如申请广播电视节目制作经营许可证，需要书面申请，并填写《广播电视节目制作经营许可证申请表》。这一申请表包含了公司基本信息、节目制作计划等内容，是监管部门了解申请机构节目制作意图和能力的重要依据。

   • 广播电视节目制作经营机构章程，明确机构的组织架构、运营模式、决策机制等内容，确保节目制作经营活动的有序开展。

   • 开展广播电视节目制作经营业务可行性报告，需要分析市场需求、竞争状况、自身资 能力等方面，证明公司有能力开展广播电视节目制作经营业务。例如，报告中可以提及公司拥有的专业制作人员、设备资源以及对市场上节目需求的调研分析结果等。

   • 主要人员材料，包括法定代表人身份证明（复印件）及简历，主要管理人员（不少于三名）的广播电视及相关专业简历、业绩或曾参加相关专业培训证明等材料。这些材料能够证明公司具备专业的人员队伍来从事广播电视节目制作经营活动。

   • 办公场地证明，如租赁合同或房产证明等，证明公司有稳定的办公场所用于节目制作经营活动。

   • 企事业单位执照或工商行政部门的企业名称核准件，这是公司合法注册的证明材料，是开展广播电视节目制作经营业务的前提。

   • 若申请营业性演出许可证，场所、团体（复印件各一份，验原件）相关材料必不可少。其中申报报告要详细说明演出的目的、内容、规模等情况；填写《申请表》包含演出相关的各类信息；法人代表身份证（非本市户籍者提供暂住证）用于身份验证；免冠1寸相片3张、场所租赁资料、申办者提供验资证明（10万元以上）、申办者提供5名个人《演出证》及演出合同、申办场所提供《章程》（年审不用）、场所提供《消防安全》等材料都是为了确保演出活动的合法性、安全性和规范性。

三、金融传媒资质办理的审批流程

（一）金融业务资质审批流程

1. 确定审批部门

   • 不同类型的金融机构由不同的金融监管部门负责审批。例如，银监会负责其直接监管的金融法人机构（政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等）金融许可证的颁发与管理；负责外国独资银行及其分行、中外合资银行及其分行、外国银行分行、外国独资财务公司和中外合资财务公司等外资金融机构金融许可证的颁发与管理。银监局负责本辖区内政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行分行（含异地支行）、金融资产管理公司分支机构（办事处）、城市商业银行法人机构及其分支机构、外资银行分行以下（不含分行）机构、除银监会直接监管外的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构及其分支机构、城市信用联社、农村信用联社（省级、地市级）、农村商业银行和农村合作银行法人机构、所在地村镇银行、贷款公司、农村资金互助社和所在地金融机构同城营业网点等机构金融许可证的颁发与管理。银监会地区（市、州）分局负责上述机构以外的其他金融机构及其分支机构金融许可证的颁发与管理。

2. 提交申请

   • 申请者需要将准备好的申请材料提交给相应的金融监管机构，一般是通过在线申请系统或邮寄的方式。例如，在申请金融许可证时，需要按照要求将公司章程、组织结构、内部控制制度、合规手册、经营报告、财务报表、风险管理计划、信息安全管理制度等文件，以及金融监管机构要求的其他资料一并提交。

3. 审核与审查备案文件

   • 金融监管机构依照法律法规要求进行现场审核和审查备案的文件。在审核过程中，会对金融机构的业务范围、风险管理能力、合规性等方面进行全面审查。例如，对于银行申请开展新的金融业务，监管机构会审查其风险评估是否准确、是否有足够的资本来承担新业务风险、内部管理制度是否健全等。

   • 如果审核不合格，金融机构需要进行整改，整改后再次提交审核。只有审核合格，才能进入下一步流程。

4. 颁发金融许可证或批准文件

   • 经过现场审核和文件备案审核完成（由银监会有关负责人等签字）后，在规定工作日内颁发金融许可证或批准文件。这一文件是金融机构合法开展金融业务的重要凭证。

（二）传媒业务资质审批流程

1. 广播电视节目制作经营许可证审批流程

   • 行政许可办理部门为总局社会管理司、省级广播影视局。

   • 申请者要准备好相关申请材料，包括书面申请、填写《广播电视节目制作经营许可证申请表》、广播电视节目制作经营机构章程、开展广播电视节目制作经营业务可行性报告、主要人员材料、注册资金或验资证明、办公场地证明、企事业单位执照或工商行政部门的企业名称核准件等。

   • 将申请材料提交给相应的审批部门后，审批部门会对材料进行审核。审核内容包括公司的资质、人员专业能力、节目制作计划的可行性等方面。例如，会审查主要管理人员是否具备广播电视及相关专业知识和经验，节目制作经营机构章程是否符合相关规定等。

   • 如果审核通过，会颁发《广播电视节目制作经营许可证》，申请者即可合法开展广播电视节目制作经营活动。

2. 营业性演出许可证审批流程

   • 申请地点为文化部或者各地文化局。

   • 申请者要准备场所、团体（复印件各一份，验原件）相关材料，如申报报告、填写《申请表》、法人代表身份证（非本市户籍者提供暂住证）、免冠1寸相片3张、场所租赁资料、申办者提供验资证明（10万元以上）、申办者提供5名个人《演出证》及演出合同、申办场所提供《章程》（年审不用）、场所提供《消防安全》等材料。

   • 提交申请材料后，文化部门会对材料进行审核，包括对演出场所的安全性、演出团体的资质、演出内容的合法性等方面的审查。例如，会检查演出场所是否符合消防安全标准，演出团体的演员是否具备相应的演出资质等。

   • 审核通过后，颁发营业性演出许可证，申请者就可以开展营业性演出相关的传媒业务。

四、金融传媒资质办理的注意事项

（一）金融业务资质办理的注意事项

1. 政策法规的及时跟进

   • 金融行业监管政策法规不断更新，金融机构在办理资质时必须密切关注。例如，近年来随着金融科技的发展，监管部门对网络金融营销等方面出台了一系列新规。如央行、银保监会等七部门联合发布的《金融产品网络营销管理办法(征求意见稿)》，对金融产品网络营销的基本原则、业务资质要求、营销宣传内容和行为规范等方面做出了规定。金融机构如果计划开展网络金融传媒业务，就需要及时了解并遵守这些新规，否则可能导致资质申请失败或面临违规处罚。

2. 内部管理的合规性建设

   • 金融机构要建立健全内部管理体系，确保在金融传媒业务中的合规性。例如，在营销宣传方面，要建立审核工作机制，对营销宣传内容的合法合规性负责。这意味着金融机构需要对宣传内容进行严格审查，防止出现虚假、欺诈或引人误解的内容，以及引用不真实、不准确或未经核实的数据和资料等情况。

   • 同时，要加强对营销人员的管理。如果通过直播、自媒体等新型渠道营销金融产品，营销人员应当为金融机构从业人员并具备相关金融从业资质。金融机构需要对营销人员的资质进行审核和管理，确保其在营销过程中遵守相关规定。

3. 与监管部门的沟通协调

   • 在办理金融业务资质过程中，金融机构最好先和监管部门的同志进行了解接触。因为政策常常改动，与监管部门保持良好的沟通可以及时获取政策信息，避免因对政策理解偏差而导致的申请问题。例如，在申请金融许可证时，不同地区、不同类型的金融机构可能会有一些特殊的政策要求，通过与监管部门沟通可以明确这些要求，提高申请的成功率。

（二）传媒业务资质办理的注意事项

1. 明确业务范围准确申请

   • 传媒公司在办理资质时要准确界定自己的业务范围，然后根据业务范围申请相应的资质。例如，如果公司既涉及影视制作又涉及演出业务，就需要分别申请广播电视节目制作经营许可证和营业性演出许可证。不能混淆业务范围，否则可能导致申请错误的资质或者遗漏必要的资质申请，从而影响公司合法开展业务。

2. 人员资质与场地要求的满足

   • 对于需要特定人员资质的传媒业务，如广播电视节目制作经营业务，要确保公司的主要管理人员具备相关专业简历、业绩或曾参加相关专业培训证明等。在场地方面，要提供真实有效的办公场地证明。例如，在申请广播电视节目制作经营许可证时，如果主要管理人员不具备广播电视及相关专业知识和经验，或者办公场地证明存在虚假情况，都会导致申请失败。

3. 申请材料的完整性与准确性

   • 传媒业务资质申请材料必须完整、准确。例如，在申请营业性演出许可证时，场所、团体相关的各种材料都要齐全，申报报告要详细准确地说明演出的各项情况，申请表要填写完整无误。任何材料的缺失或错误都可能导致审核不通过，需要重新提交申请，从而延长办理时间，影响业务开展。

五、金融传媒资质办理的相关政策法规

（一）金融营销宣传相关政策法规

1. 《金融产品网络营销管理办法(征求意见稿)》

   • 该办法由央行、银保监会等七部门联合发布，聚焦非法金融产品营销、虚假和误导宣传、违背社会公序良俗、适当性管理缺失、不正当竞争等五方面突出问题出台指导性意见。明确了网络营销的基本原则和业务资质要求，要求金融机构自行开展或委托互联网平台企业开展金融产品网络营销，必须在金融管理部门许可的业务范围内进行，禁止任何机构或个人为非法集资等非法金融活动提供网络营销。同时，对营销宣传内容和行为的具体规范做出规定，如要求金融机构对网络营销宣传内容的合法合规性负责，建立审核工作机制，营销宣传内容应使用准确、通俗的语言全面披露金融产品的关键信息等。在新型网络营销方面，规定通过直播、自媒体账号、互联网群组等新型网络渠道营销金融产品，营销人员应当为金融机构从业人员并具备相关金融从业资质，保存有关视频、音频、图文资料以供查验。

2. 《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》

   • 由人民银行、银保监会、证监会和外汇局联合制定并发布。明确金融营销宣传资质要求，市场经营主体须在取得相应金融业务

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