基金代销无资质投资怎么办

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  好顺佳集团

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  2024-10-31 16:50:30

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基金代销无资质的相关处理

法律规定

法律上来讲，没有牌照是不能代销基金的，属于违规

对投资者的影响

• 赎回与申购
  • 普通投资者通过无资质代销机构下单，已持有基金份额的赎回业务可能不受影响，但认购、申购、定期定额投资及转换等业务可能会被暂停
  • 对于相关渠道的“定期定投”者，可能影响较大，可能面临“无意识”的定期定投被中断的情况

企业应对方式

如果公司想要走正规合法化，又有能力有客户资源，但是没有销售牌照，可以考虑和市场上有销售牌照的机构合作，成为其在外面的家族办公室，虽然是附属，他的产品都可以卖。而且经营管理和财务都是独立的，主要是后端分成上面的不同。但是又想代销基金的合法方式了

成为基金代销机构的条件

必备资质

获得中国证券投资基金业协会颁发的基金销售业务证书，该证书是基金代销的必备资质，代销机构必须通过基金业协会的认可和审核才能获得

经营规模和实力

• 注册资金应达到一定的金额，以确保有足够的资金实力来承担代销基金的业务风险
• 具备一定的组织架构和人员配置，包括专业的基金销售团队和相关的管理人员，且人员具备良好的专业素养和丰富的基金销售经验

法律法规要求

• 遵守《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法律法规的规定，确保其业务活动符合法律法规的要求
• 遵守基金业协会制定的行业规范和自律规则，包括基金销售守则、风险揭示书等，以确保基金销售的透明度和合规性
• 具备一定的信息披露能力，及时向投资者披露基金的相关信息，包括基金的投资策略、风险收益特征等

代销义务和责任

• 对基金产品进行全面的尽职调查，包括基金管理人的背景和实力、基金的投资策略和风险收益特征等，以确保基金产品的合法性和安全性
• 向投资者提供专业的风险评估和投资建议，帮助投资者了解基金产品的风险和收益特征，并根据投资者的风险承受能力和投资目标，提供个性化的投资建议
• 及时向投资者提供基金的信息披露和业绩报告，保持投资者的知情权

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