资产管理公司需要资质

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2024-10-25 09:57:53
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内容摘要：资产管理公司资质要求资产管理公司的资质要求较为严格，旨在规范市场秩序，防范金融风险，促进其健康发展。各省（区、市）人民政府地方金融...

各类资质· 许可证· 备案办理

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资产管理公司资质要求

资产管理公司的资质要求较为严格，旨在规范市场秩序，防范金融风险，促进其健康发展。各省（区、市）人民政府地方金融监管部门应从实际出发，严格标准，规范流程，把好市场入口和市场出口两道关。例如，地方金融监管部门应严格遵守《金融企业不良资产批量转让管理办法》（财金〔2012〕6号）、《关于地方资产管理公司开展金融企业不良资产批量收购处置业务资质认可条件等有关问题的通知》（银监发〔2013〕45号）、《关于适当调整地方资产管理公司有关政策的函》（银监办便函〔2016〕1738号）等有关规定，对地方资产管理公司的设立从严把握，并对公司设立的可行性与必要性进行全方位论证，论证报告及相关材料需报送银保监会。

资产管理公司所需资质的种类

资产管理公司所需的资质种类多样。例如，地方资产管理公司需要获得开展不良资产批量收购处置业务的相关资质。从法律层面来看，资产管理公司的申请必须遵循国家法律法规的相关规定，包括但不限于《公司法》、《证券法》等法律法规，以及相关的金融监管政策。同时，还需要获得证券投资基金销售资格和基金管理人资格，获得中国证券投资基金业协会颁发的基金管理人登记证书。根据《金融资产管理公司条例》第六条，金融资产管理公司需由中国人民银行颁发《金融机构法人许可证》。

如何获取资产管理公司资质

获取资产管理公司资质需要满足一系列条件和遵循特定流程。以成立地方资产管理公司为例，开展金融企业不良资产批量收购、处置业务的资质要求包括：(一)注册资本最低限额为十亿元人民币，且为实缴资本；(二)有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员及适宜于从事金融企业不良资产批量收购、处置业务的专业团队；(三)具有健全的公司治理、内部控制和风险管理制度。

在具体操作上，例如，资产评估机构的合伙人或者股东应当具备持有注册资产评估师证书、取得注册资产评估师证书后近三年连续专职从事资产评估业务、成为合伙人或股东前三年内未因评估执业行为受到行业自律惩戒或者行政处罚等条件。

资产管理公司资质审批流程

资产管理公司的资质审批流程因公司类型和业务范围的不同而有所差异。以地方资产管理公司为例，通常需要向地方金融监管部门提交一系列文件资料，包括申请书、可行性研究报告、章程草案等。地方资产管理公司在开展业务时，应坚持依法合规、稳健经营，以市场化方式、法治化原则、专业化手段开展不良资产收购处置业务，收购处置的不良资产应当符合真实、有效等条件，通过评估或估值程序进行市场公允定价，实现资产和风险的真实、完全转移。

资产管理公司资质的相关政策法规

与资产管理公司资质相关的政策法规众多。例如，银监会印发的《金融资产管理公司资本管理办法（试行）》对金融资产管理公司的资本监管提出了明确要求。同时，中国银保监会办公厅发布的关于加强地方资产管理公司监督管理工作的相关规定，对地方资产管理公司的经营目标、业务规范等方面进行了约束，强调其应坚持依法合规、稳健经营，以市场化方式、法治化原则、专业化手段开展不良资产收购处置业务，不得有违规操作行为。