授信资质证明怎么办

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  好顺佳集团

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  2024-10-25 09:55:37

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授信资质证明办理流程

办理授信资质证明通常包括以下步骤：

1. 准备相关资料：如果是企业办理，需要准备企业法人营业执照正、副本复印件（需年检）、税务登记证复印件、组织机构代码证复印件（需年检）、基本账户开户许可证复印件、贷款卡复印件及查询密码、经营许可证复印件（若无，可不提供）、公司章程复印件、验资报告复印件、法人资格认定书、法人代表身份证复印件、实际控制人身份证复印件、法人（实际控制人）情况说明、最近三年的审计报告、最近一个月的财务报表、公司授信申请书、董事会决议、公司签章签样、公司信用报告查询授权书等资料。同时，还可能需要准备公司情况简介（包括主体资格、注册资本、经营场所、员工数、股东出资情况、公司组织结构、历史沿革、主营业务构成、下属企业情况、公司高管履历、实际控制人情况等）、上、下游主要客户名称、合作时间、业务量、结算周期、结算方式、公司今年与上游企业和下游企业的年度、月度或单笔合同、业务各环节涉及单据样本（到货单、质检单、结算单、发票等）、与银行现有授信合作情况等资料。如果是个人办理，需要准备个人身份证、银行卡、结婚证明（如已结婚）、单位证明、个人企业营业执照等资料。
2. 在线下申请：在个人或企业材料准备齐全之后，前往银行线下网点。在柜台领取申请表，填写完毕后交上去等待银行受理，最后由企业法人签字盖章。
3. 第三方办理：如果本人没有时间办理，可以委托第三方。需要找一个公证处和第三方签订委托书并公证。
4. 缴费：在开具资信证明时需要缴费，个人存款一般为 50 元每份，企业证明通常为 200 元每份，不过根据地区和银行的不同，收费标准可能会有所差异。

办理授信资质证明所需材料

1. 企业办理所需材料：
   • 企业法人营业执照正、副本复印件（需年检）。
   • 税务登记证复印件、组织机构代码证复印件（需年检）。
   • 基本账户开户许可证复印件。
   • 贷款卡复印件及查询密码。
   • 经营许可证复印件（若无，可不提供）。
   • 公司章程复印件。
   • 验资报告复印件。
   • 法人资格认定书。
   • 法人代表身份证复印件、实际控制人身份证复印件。
   • 法人（实际控制人）情况说明。
   • 最近三年的审计报告。
   • 最近一个月的财务报表。
   • 公司授信申请书。
   • 董事会决议。
   • 公司签章签样。
   • 公司信用报告查询授权书。
   • 公司情况简介（包括主体资格、注册资本、经营场所、员工数、股东出资情况、公司组织结构、历史沿革、主营业务构成、下属企业情况、公司高管履历、实际控制人情况等）。
   • 上、下游主要客户名称、合作时间、业务量、结算周期、结算方式。
   • 公司今年与上游企业和下游企业的年度、月度或单笔合同。
   • 业务各环节涉及单据样本，包括到货单、质检单、结算单、发票等（一套即可）。
   • 与银行现有授信合作情况。
2. 个人办理所需材料：
   • 个人身份证。
   • 银行卡。
   • 结婚证明（如已结婚）。
   • 单位证明。
   • 个人企业营业执照。

授信资质证明办理的注意事项

1. 申请开立银行信用证前，一定要落实进口批准手续及外汇。
2. 开证银行信用证时间的掌握应在卖方收到信用证后能在合同规定的装运期内出运为原则。
3. 开证银行信用证要求证同一致，必须以对外签订的正本合同为依据。
4. 去银行开资信证明是要缴费的，个人存款 50 元/份；其他个人资信证明元/份；企业资信证明每份 200 元。不同的地区情况可能不同，大家还是需要根据实际情况来看收费标准。

常见的授信资质证明类型

常见的授信资质证明类型包括：

1. 综合资信证明：银行对客户在银行的记录资料作全面的描述并评价该客户信誉状况的证明文件。
2. 单项、多项证明：银行对客户在银行记录的各种单项资料与往来情况的证明文件，一般不包括银行对客户的评价。单项、多项证明主要有存款余额证明、授信额度证明、抵质押证明及开户证明等。

成功办理授信资质证明的案例

以下为一些成功办理授信资质证明的案例：

1. 借款人北京蒙山茶叶有限公司申请流动资金贷款 300 万元，期限 1 年、利率上浮 30%，用于茶叶季节性收购，还款为销售收入。银行通过对其股东及实际控制人、产品、竞争优势等方面的分析，为其办理了授信资质证明。
2. 小额贷款授信案例中，如客户李某，36 岁，已婚，有 9 岁女儿，在师范大学附小念 3 年级，妻子 35 岁，丈夫中共党员，财经学院硕士研究生学历，国税局工作人员，妻子本科学历，在街道办公室工作，单位提供了工作证明，月收入合计 6000 多元，双方户口都在本市，购买商品房一套，正在按揭，现向小额贷款公司借款 5 万元，夫妻双方都愿意签字。信贷员去过客户家庭核实，生活气氛浓郁，最终成功办理授信资质证明。

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