信托机构需要什么资质

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2024-10-24 10:18:11
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内容摘要：信托机构的资质要求信托机构作为主要经营信托业务的金融机构，其资质要求较为严格。要有符合相关法律法规和监管规定的公司章程。需有具备特...

各类资质· 许可证· 备案办理

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信托机构的资质要求

信托机构作为主要经营信托业务的金融机构，其资质要求较为严格。要有符合相关法律法规和监管规定的公司章程。需有具备特定入股资格的股东，这些股东在权益性投资余额比例、盈利能力、净资产比例等方面应符合要求。还应具有规定的最低限额的注册资本。

信托机构资质的相关规定

例如，《中国银行保险监督管理委员会令（2020 年第 12 号）》明确了信托公司的设立、变更、终止等行政许可事项、条件、程序和期限，以及反洗钱和反恐怖融资审查等要求。《信托公司管理办法（银监会令 2007 年第 2 号）》规定了信托公司的设立、变更、终止、业务范围、信托业务、信托财产、信托监督管理等内容。《中国银保监会关于规范信托公司信托业务分类的通知》则对信托公司从事信托业务的分类标准和要求进行了规定。

国内信托机构所需资质清单

国内信托机构需满足多方面的资质条件。在总体要求上，要回归信托本源，明确分类标准，引导差异发展，保持标准统一，严格合规管理。具体而言，要有符合《中华人民共和国公司法》和监管要求的公司章程；具备规定入股资格的股东；达到规定的最低限额注册资本。信托公司还可申请开办企业年金基金管理业务资格、特定目的信托受托机构资格、受托境外理财业务资格、股指期货交易等衍生产品交易业务资格、以固有资产从事股权投资业务资格等业务范围和业务品种。

国际信托机构的常见资质

国际上，信托机构的资质要求因地区和国家而异。例如，STEP（Society of Trust and Estate Practitioners）提供的国际信托管理证书（STEP Certificate in International Trust Management），被视为行业内的黄金标准专业资格，受到雇主、监管机构和客户的全球认可。还有一些入门级的资格证书，如 Certificates，帮助从业者了解信托和遗产规划、反洗钱、国际信托管理和基金管理等核心领域的基础知识。

信托机构资质的审批流程

信托机构的行政许可审批有着明确的流程和规定。依据《中国银行保险监督管理委员会令（2020 年第 12 号）》，银保监会及其派出机构根据统一规则、事权分级的原则，依照相关办法和行政许可实施程序规定，对信托公司实施行政许可。申请办理信托预登记时，需提交信托预登记申请书等文件，包括信托产品的详细信息等内容。信托机构还应建立信托登记员制度，指派专人负责办理信托登记业务并明确相关内部管理要求。