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结售汇资质办理

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2024-10-22 17:56:51
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内容摘要：结售汇资质办理流程银行办理结售汇业务的流程如下：政策性银行总行、全国性商业银行总行申请办理即期结售汇业务和衍生产品业务，由国家外汇...

各类资质· 许可证· 备案办理

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结售汇资质办理流程

银行办理结售汇业务的流程如下：

政策性银行总行、全国性商业银行总行申请办理即期结售汇业务和衍生产品业务，由国家外汇管理局审批。
其他银行向所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部（以下简称外汇分局）申请，如处于市（地、州、区）、县，应向所在地国家外汇管理局申请。
银行分支机构办理即期结售汇业务或人民币与外汇衍生产品业务，应当取得已具备相应业务资格的上级机构授权，并报所在地国家外汇管理局分支局备案。

结售汇资质办理所需材料

银行办理结售汇业务所需材料如下：

银行总行：
- 办理结售汇业务的申请报告。
- 《金融许可证》复印件。
- 办理结售汇业务的内部管理规章制度，应至少包括以下结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇综合头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结售汇业务授权管理制度。
- 具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料。
银行分行：
- 办理结售汇业务的申请报告。
- 《金融许可证》复印件。
- 《银行办理即期结售汇业务备案表》一式 2 份。
- 具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料。

结售汇资质办理条件

银行申请办理结售汇业务的条件如下：

申请办理即期结售汇业务：
- 具有金融业务资格。
- 具备完善的业务管理制度。
- 具备办理业务所必需的软硬件设备。
- 拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。
申请办理人民币与外汇衍生产品业务：
- 具有即期结售汇业务资格。
- 具备完善的业务管理制度。
- 拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。
- 符合银行业监督管理机构对从事金融衍生产品交易的有关规定。

结售汇资质办理注意事项

在办理结售汇资质时，需要注意以下事项：

银行应当建立、健全本行结售汇业务风险管理制度，并建立结售汇业务经营和风险管理定期评估机制。外汇局对银行办理结售汇业务中执行外汇管理规定的情况实行定期评估。
银行应当指定专门部门作为结售汇业务的牵头管理部门，负责督导、协调本行及其分支机构的外汇管理规定执行工作。
银行应当加强对结售汇业务管理人员、经办人员、销售人员、交易员以及其他相关业务人员的外汇管理政策培训，确保其具备必要的政策法规知识。
银行办理结售汇业务时，应当按照“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则对相关凭证或商业单据进行审核。国家外汇管理局有明确规定的，从其规定。
银行办理人民币与外汇衍生产品业务时，应当与有真实需求背景的客户进行与其风险能力相适应的衍生产品交易，并遵守国家外汇管理局关于客户、产品、交易头寸等方面的规定。
银行应当遵守结售汇综合头寸管理规定，在规定时限内将结售汇综合头寸保持在核定限额以内。银行结售汇综合头寸限额根据国际收支状况、银行外汇业务经营情况以及宏观审慎管理等因素，按照法人监管原则统一核定，外国银行分行视同法人管理。
尚未取得人民币业务资格的外资银行，在取得即期结售汇业务资格以后，应当向中国人民银行当地分支机构申请开立结售汇人民币专用账户，专门用于结售汇业务的人民币往来，不适用本办法第二十条结售汇综合头寸管理规定。
银行办理结售汇业务时，可以根据经营需要自行决定挂牌货币，并应当执行中国人民银行和国家外汇管理局关于银行汇价管理的相关规定。
银行应当及时、准确、完整地向外汇局报送结售汇、综合头寸等数据以及国家外汇管理局规定的其他相关报表和资料，并按要求定期核对和及时纠错。
银行应当建立结售汇单证保存制度，区分业务类型分别保存有关单证，保存期限不得少于 5 年。
银行应当配合外汇局的监督检查，如实说明有关情况，提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。