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理财师专业资质

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2024-10-08 15:04:41
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内容摘要：理财师专业资质的种类理财师专业资质种类丰富，以下为您介绍几种常见的：CFP（注册金融策划师）：由国际金融理财协会于 1972 年推...

各类资质· 许可证· 备案办理

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理财师专业资质的种类

理财师专业资质种类丰富，以下为您介绍几种常见的：

CFP（注册金融策划师）：由国际金融理财协会于 1972 年推出，是目前最权威、最流行的个人理财水平证书之一。其考试认证机构是 CFP 标准委员会，在中国于 2005 年 8 月 26 日正式成为 CFP 成员。CFP 对申请者有学历和工作经验的要求，考试内容涵盖理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等 7 大类 102 个子课目。
ChFC（特许财务顾问）：由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院颁发，创立于 1982 年，在美国金融界颇受尊重，和 CFP 齐名。ChFC 注重为客户提供综合的财务规划，考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作。参加 ChFC 考试的人员必须要有 3 年以上的相关工作经验，要通过 8 门核心课程。
RFP（美国注册财务策划师）：是通行全球的国际权威理财资质，具有国际理财认证、国内政府认可、实务实用、综合规划属性全面等特点。RFP 涵盖的学习内容包括基础的规划知识，以及专项投资规划、保险规划、退休规划、教育规划、税务规划、遗产规划，到最后是综合规划，系统且全面。

理财师专业资质的获取条件

不同的理财师专业资质获取条件有所差异：

CFP：
- 获得由 FPSB China 授权的教育机构颁发的 CFP 认证培训合格证书。
- 拥有 FPSB China 认可的经济管理类或经济学博士学位的申请人，可申请豁免全部培训课程；拥有 FPSB China 认可的相关资格证书的申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。
- 通过 FPSB China 组织的 CFP 认证考试，且在通过考试后 5 年内向 FPSB China 提出认证申请。
- 达到 FPSB China 制定的从业经验标准，具有研究生学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历；具有大学本科学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历；具有大专学历者，须有五年以上（含五年）的全职工作经历。
- 满足 FPSB China 制定的职业道德标准。
RFP：
- 没有明确提及具体的获取条件，但提到报考者选择 RFP 的理由包括国际证书、资金合适、后续教育和交流机会充足、综合规划属性全面等方面。

理财师专业资质的认证机构

CFP：其考试认证机构是 CFP 标准委员会，在中国，FPSB 授权 FPSB China 在中国大陆进行 CFP 认证。
RFP：RFP 中国与上百家金融机构、理财公司、培训机构、高等院校进行合作，为数十家金融机构认证了大批优秀的理财师。

理财师专业资质的权威性比较

在理财行业的认证证书中，CFP 无疑是最权威的证书之一。它所提倡的 4E 标准（考试标准 Examination、从业标准 Experience、职业道德标准 Ethics、继续教育 Continuing Education）和 7 项原则（正直诚实原则 Integrity、客观原则 Objectivity、称职原则 Competence、公平原则 Fairness、保密原则 Confidentiality、专业精神原则 Professionalism、勤勉原则 Diligence）已经为全球的理财行业所普遍推崇。

理财师专业资质的国际认可情况

CFP：在国际上具有较高的认可度，中国于 2005 年 8 月 26 日正式成为 CFP 成员。取得全球认可的 CFP 认证证书可以帮助持证人增强在国际金融领域的竞争实力，与国际水准接轨，成为国际金融理财专业人士，体现金融理财业职业价值，赢得客户的信任和尊重。
RFP：是通行全球的国际权威理财资质，在美国官网和中国管理中心网站均可查到个人信息，可信性强。目前已经被纳入全国财经金融专业人才培养工程，在国际上也具有一定的认可度。