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2024-09-27 09:34:03
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内容摘要：公司资质过账的风险及后果公司资质过账存在诸多风险和严重后果。从法律层面来看，根据最高院《关于适用民诉法若干问题的意见》第52条，借...
公司资质过账存在诸多风险和严重后果。从法律层面来看，根据最高院《关于适用民诉法若干问题的意见》第52条，借用业务介绍信、合同专用章、盖章的空白合同书或银行帐号的，出借单位和借用人为共同诉讼人。这意味着当借用人利用公司银行账户做出违法犯纪行为时，作为银行帐户出借人以及被挂靠者，公司应依法承担连带民事责任。
《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条规定，非经营性的存款人出租、出借银行结算账户行为的，会被给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。
出租出借的银行账户有任何违约行为都是直接登记在出租出借方名下的，这不仅关系到经济赔偿问题，还会影响公司的信用档案。过账公司与个人之间如果没有业务交易行为，在这种情况下用对公账户给个人过账，按照银行账户管理的相关规定，公司是不准出租出借账户的，一经查实，出借账户是会受到相应的处罚的。
有的企业为了取得银行贷款，也通过这种方式做流水，做虚假现金流来获取银行贷款，这种做法的风险也是存在的，如果对方不能及时偿还贷款，也可能会波及到您的公司。另外，如果朋友的钱是通过非法方式取得的，为了洗白这部分资金的，便通过您公司的对公账户过账。那么，过账公司就属于配合洗钱行为，那就有可能涉及刑事责任。
而且，公司过账无合法的纳税凭证，很有可能不能提供增值税发票，这就有偷税漏税的嫌疑了，一旦被查，企业将会面临巨额补税惩罚。一旦账户大额收款累积次数过多，且没有真实交易，就会被银行列为重点监控对象，排查是否存在洗钱的可能。
为了防范公司资质被用于过账，您可以采取以下措施：
要建立严格的财务管理制度。做好复核制度，将过账金额、、用途等信息记录完整，减缓出现错补等问题。尤其是在收支过多的情况下，公司账户还需要按要求做好审件分类，特别是来自客户的收款，必须分清所属的维度，这样才能确保收支账务的真实性和准确性。
公司账户应有效控制财务风险，如客户账号的管理、资金转移的安全防护等。
另外，您可以要求参与投标的法人投标时必须携带本人身份证，到达投标现场签到，参与开标活动。招标人在接受投标文件，可以查验投标法人身份证明；评标专家提出的答疑问题，要求投标人的答疑报告必须要投标法人签字，并加盖投标单位印章。中标合同也必须要有投标法人到场与招标人签订，任何人不得替代或授权委托。这样既可以逼迫投标法人参与投标事项，增强投标的责任感，也可以因借出资质要法人到达投标现场，带来的责任和麻烦，限制他们借出资质。
同时，在招标文件文件和中标合同中提出要求，要求投标人必须在投标文件提供详细的，与投标单位名称一致的，在投标单位所在地银行的常用账户，以便退取投标保证金、中标工程款等直接转入所提供的账户，严格控制直接拨付现金，从而以此来进一步限制借用资质。
中标人确定后，招标人可以邀请招标监管部门、评标专家代表，到中标人单位进行回访。
企业过账要承担连带民事责任。帮别人过账是违法的，非经营性的存款人出租、出借银行结算账户行为的，给予警告并处以一千元罚款。当租借方利用银行账户做出违法犯纪行为时，作为银行账户出借人以及被挂靠者，也应依法承担连带民事责任。如果租借方利用银行账户做出违法犯纪行为时，作为银行帐户出借人以及被挂靠者，也应依法承担连带民事责任。若该笔贷款产生法律纠纷，那么就要提供贷款过账的合理理由及依据。有纠纷时依具体情况来承担不利法律后果。如果债务人按时还款，该笔贷款没有纠纷的话，则不需要承担法律责任。有纠纷时依具体情况看是否承担不利法律后果。
借用他人的资质，允许别人使用自己的资质，借用人和使用人都要承担连带法律责任。借用资质已经违反了国家强制性的规定，是不受法律保护的。法律依据《中华人民共和国建筑法》第六十六条，建筑施工企业转让、出借资质证书或者以其他方式允许他人以本企业的名义承揽工程的，责令改正，没收违法所得，并处罚款，可以责令停业整顿，降低资质等级；情节严重的，吊销资质证书。
如果个人在施工过程中造成甲方的损失，甲方就相关损失主张赔偿，出借资质的公司需要承担相关责任吗相关的损失应当由谁承担，责任如何分配。例如在(2022)辽06民终870号民事判决书中，法院审理认为，虽然公司与甲方签订施工合同，但是如果能证明公司仅是借用资质，那么就能避免连带承担赔偿甲方损失的责任。
企业出资资质给没有资质的个人或者单位承包工程，如果承包人承包工程发生重大安全事故的，出借资质的一方与承包方共同承担责任，可能会构成重大责任事故罪。
如果发现公司资质被过账，您可以采取以下措施：
立即报警处理。属于职务侵占或者挪用资金，一定要及时，带着款项被转走的基本证据，及时报警，及时找回丢失的款项。
如果是丙方私吞款项，您可以跟丙方讨要，如不给钱，叫他开个委托收款书（金额是他应付您的钱，如不开则乙方就不付最后的款项给他），您向乙方直接收款。
如果公司分立后发现原公司资质被过账，原公司资质的处理是仍有存在，不受影响。公司的资质是通过相关部门的审核后才具有的，若公司分立后，原公司不再存在则资质也就不再存在。
在一些实际案例中，如找公司过账被私吞的情况，业务流程正常运行，但丙方未支付应付款项。此时，可以向丙方讨要，若丙方拒绝支付，可要求其开具委托收款书，以便向乙方直接收款。
办理资质许可，所属行业不同，详情会有所差异，为了精准快速的解决您的问题，建议您向专业的顾问说明详细情况，1对1解决您的实际问题。
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