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商业保理资质办理

内容摘要：商业保理资质办理流程商业保理资质的办理流程通常包括以下几个主要步骤：准备工作申请人需要先取得“企业法人营业执照”。向相关部门提交申...

各类资质· 许可证· 备案办理

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商业保理资质办理流程

商业保理资质的办理流程通常包括以下几个主要步骤：

准备工作
- 申请人需要先取得“企业法人营业执照”。
- 向相关部门提交申请资料并与主管部门进行政策咨询和沟通。
- 了解商业保理牌照的申请流程和申请条件。
申请
- 填写《商业保理牌照申请书》并加盖公章。
- 提交《商业保理牌照申请书》和所有相关申请材料。
资格评审
- 评审机构对申请材料进行评审，确认申请人符合商业保理牌照申请的基本条件。
- 评审机构会对申请人经营状况、管理水平、风险控制能力等方面进行审查。
现场检查
- 评审机构在申请人所在地实施现场检查。
- 现场检查过程中，评审机构将会检查申请人的设施、人员、文件和资产负债情况等，并对申请人风险管理能力、内部风险控制制度、客户管理制度、金融财务制度、IT系统应用等方面进行审查。
公示

商业保理资质办理的条件主要包括以下方面：

外资商业保理注册条件
- 注册资本应不低于5000万元人民币。
- 投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，近期没有违规处罚纪录。
- 应当以有限责任公司形式成立。
- 名称中应标明“商业保理”字样。
- 应建立开展保理业务相应的管理制度，健全相关业务流程和操作规范，每半年将财务报表、合规说明、业务开展情况等报市经贸信息委，并对报告和资料的真实性、准确性、完整性负责。
- 在申请设立时，应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用纪录的高级管理人员。
内资商业保理注册条件
- 投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，近期没有违规处罚纪录。
- 注册资本不低于500万元人民币（认缴）且真实合法。
- 不得混业经营。

办理商业保理资质通常需要准备以下材料：

在办理商业保理资质时，需要注意以下要点：

为规范商业保理企业经营行为，加强监督管理，压实监管责任，防范化解风险，促进商业保理行业健康发展，按照“问题导向、急用先行”原则，银保监会近日印发了《关于加强商业保理企业监督管理的通知》。《通知》从依法合规经营等方面对商业保理企业提出了要求。
各地陆续出台了相关的监管政策，政策名称包括《通知》《指引》《办法》等。例如，湖南发布了关于湖南省商业保理公司监督管理指引（试行）的通知，重庆发布了关于加强商业保理行业日常监管工作的通知。
开展保理业务需要满足一定的条件，如投资主体条件、其他条件等。投资主体应持续经营一年以上，具备足够资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度等。其他条件包括具有两名以上金融领域且不少于三年高管担任经验、无不良信用记录的高级管理人员等。

以下是一些成功办理商业保理资质的案例：

天津发布2022-2023年度商业保理行业27个典型案例，全市商业保理行业资产总额首次突破3000亿元，高质量发展迈上新台阶，服务实体经济和创新业务模式举措更加丰富、成效更加明显。
2021年10月，中国服务贸易协会商业保理专业委员会、天津经开区金融局共同发起，国新保理任主席单位，建立“央企保理50人论坛”，天津商业保理创新发展基地作为论坛常设活动地点，搭建央企商业保理机构的业务交流平台。全国首个农业保理数字化。

与商业保理资质办理相关的政策法规主要包括：

银保监会发布的《关于加强商业保理企业监督管理的通知》，下一步，银保监会将抓紧制定《商业保理企业监督管理办法》，进一步完善商业保理企业市场准入、退出、业务经营和监督管理规则，并适时征求相关部门、地方金融监管局、行业协会和企业意见。
近年来，国家在倡导推进供给侧结构性改革，大力发展应收账款融资的同时，国务院、商务部、银保监会和各地方政府等陆续出台有利于商业保理行业发展的政策法规。