小贷公司业务资质取消违规

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  好顺佳集团

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  2024-08-30 09:37:03

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小贷公司业务资质取消违规

以下是详细的解答：

一、小贷公司业务资质取消的背景

小贷公司业务资质的取消是湖南省地方金融监督管理局为了规范小额贷款公司的发展，防范金融风险而采取的一项措施。这项措施的具体规定体现在《关于对部分小额贷款公司取（注）消业务资质的规定》中，有效期为5年。

二、小贷公司业务资质取消的情形

根据上述规定，小贷公司存在以下情形之一的，其业务资质将被取消：

1. 一年（含）以上未向省小额贷款公司网络监测系统报送数据：小贷公司需要定期向监管机构报送数据，以便监管机构掌握其经营状况。如果小贷公司一年以上未报送数据，说明其可能已经停止运营或者存在其他问题。

2. 不接受监管机构现场检查：监管机构有权对小贷公司进行现场检查，以确保其合法合规经营。如果小贷公司拒绝接受现场检查，

3. 拒绝接受监管机构组织的分类监管评级和监管约谈：监管机构会对小贷公司进行分类监管评级和监管约谈，以评估其经营状况和风险水平。如果小贷公司拒绝接受这些监管措施，说明其可能不愿意接受监管，存在较大风险。

4. 省级监管机构下达业务整改通知后，经认定一年内未整改到位的：如果小贷公司在收到整改通知后一年内仍未整改到位，说明其整改意愿不强或者整改能力不足。

5. 两年（含）以上未开展贷款发放及收回业务：如果小贷公司两年以上未开展主营业务，说明其已经停止运营或者存在其他问题。

6. 弄虚作假，恶意套取风险补偿资金：如果小贷公司通过弄虚作假的方式恶意套取风险补偿资金，说明其存在严重的道德风险。

7. 经司法机关认定，公司存在非法吸收公众存款、集资诈骗或暴力收贷等严重违法违规行为：如果小贷公司被司法机关认定存在严重违法违规行为，说明其已经违反了法律法规，应当被取消业务资质。

8. 司法裁决小额贷款公司解散或宣告破产：如果小贷公司被司法机关裁决解散或宣告破产，说明其已经无法继续经营，应当被取消业务资质。

三、小贷公司业务资质取消后的处理

小贷公司业务资质被取消后，需要进行以下处理：

1. 依法妥善处置好债权债务等事项：小贷公司需要对其债权债务进行清理，并依法进行处置。

2. 书面承诺小额贷款公司取（注）消业务资质之前的债权债务或财务纠纷等由原股东或存续公司承担法律责任：小贷公司需要书面承诺其取（注）消业务资质之前的债权债务或财务纠纷等由原股东或存续公司承担法律责任。

3. 上交小额贷款公司备案登记证：小贷公司需要将其备案登记证上交给监管机构。

4. 及时向当地工商行政部门申报变更机构名称、经营范围或注销手续：小贷公司需要向当地工商行政部门申报变更机构名称、经营范围或注销手续。

5. 今后机构名称中不得出现“小额贷款”字样，且营业范围中不得包含小额贷款业务等经省地方金融监管局批准的资质：小贷公司变更为其

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