广州注册公司银行

好顺佳集团
2022-04-12 16:37:22
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内容摘要：与1980年代和1990年代的出海狂潮相比，近几年的创业狂潮更是雪上加霜。“创业”成了我们饭前饭后聊得最多的话题，尤其是电商和自媒体的发展。许多普通人都有机会展示自己的存在。2...

0元注册公司 · 工商变更 · 公司注销 · 地址挂靠

好顺佳经工商局、财税局批准的工商财税代理服务机构，专业正规可靠

与1980年代和1990年代的出海狂潮相比，近几年的创业狂潮更是雪上加霜。 “创业”成了我们饭前饭后聊得最多的话题，尤其是电商和自媒体的发展。许多普通人都有机会展示自己的存在。

2020年以来，很多成功注册公司的人都遇到了一个问题，那就是开一个基本的银行账户。与以往相比，预约和审核要求要复杂得多，让创业者苦不堪言。为企业开银行账户的程序变得非常严格，客户对此抱怨不已。对于开户，我觉得我在银行开户，就是在照顾银行的业务，是银行的客户，不是说客户就是上帝吗？为什么开户要预约、提供营业地址、拍照？

说到底，开户难主要是因为有人利用银行账户进行电信诈骗等非法活动，以及一些洗钱、虚开发票等行为。义务，提出了更多的要求。银行担心受到监管处罚，加大风险管控力度。

1. 开户前后，我们会在门口检查和拍照。

比如客户实地考察，签门牌比对，租金发票，水电费，核对法人名下公司数量等。有的甚至要存XX万元，或者排队等半个月要做个预约。开户等

2. 后期若有银行电话未接，账户将随时冻结。

不仅前期手续繁琐，开户严格，后期的调查工作也同样艰巨！提醒大家，银行一般会通过电话联系法人，或者进行现场检查！主要核对公司名称、注册地址、主营业务、法人、税号、主营业务等。

3. 为什么现在开户这么严格？

例如：东莞长安破获多起卖公户案件。据公开消息，长安市公安局于3月抓获了一批利用公众账号实施电信网络诈骗罪。分子。在掌握了足够的证据后，长安警方展开了抓捕行动。 3月13日，长安市公安局反诈骗中心民警在大朗镇抓获一家骗取银行公众账户的空壳公司电信诈骗犯罪嫌疑人陈某。 3月16日，涉嫌买卖国家机关文件的犯罪嫌疑人农某宝在长安市好顺佳社区落网。 3月20日，农某新闻的共犯罗某在好顺佳小区被抓获。 3月21日，涉嫌买卖国家机关文件的郑某芳、张某涛分别在深圳市龙华区和宝安区被捕。 3月23日，涉嫌买卖国家机关文件的马某伟在深圳市宝安区被捕。也就是在这个时期之初，全国的银行开始受到公众账户的影响。

4、银行重点关注的企业银行账户类型

面对银行的电话巡查，各公司要注意接听。当然，银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。

由银行代管的企业银行账户类型已为您整理好，请注意！

1. 一个人名下多个公司，一个人名下多个银行账户，一个地址注册多个牌照

2、营业地址为“自我申报、住所申报”等，或营业地址不真实的

3、无当地户口、无居住证、无社保三无人员

4、首次开户的法人，年龄较大或较年轻（25岁以下或65岁以上）

5、身份地址异地偏远农村、手机号异地、公司名称离奇等。

6、异地开公司账户

7、长期休眠账户，长期不对账

8、无法联系企业法人

9、资金转移明显，夜间交易频繁，可疑账户操作异常