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深圳商业保理公司注册条件,商业保理公司是干嘛的

好顺佳集团
2024-05-18 10:05:28
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内容摘要：深圳商业保理公司注册条件主要包括以下几个方面：1. 注册资本和投资者资质内资商业保理公司：注册资本不低于500万元人民币，投资者应...

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深圳商业保理公司注册条件主要包括以下几个方面：

1. 注册资本和投资者资质

内资商业保理公司：注册资本不低于500万元人民币，投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，近期没有违规处罚纪录。投资者应为 enterprise法人，且符合一定的条件，如具有良好的公司治理结构或有效的组织，良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，财务状况良好，近2个会计年度连续盈利，经营良好，近3年内无重大违规记录，近1年年末不低于1,且占总资产的比例不低于30%，入股资金为自有资金，不得以资金或委托资金等非自有资金入股，承诺3年内不转让所持有的股权，不将所持有的的股权进行质押或设立信托。
外资商业保理公司：须由存续满两年的境外公司来主发起设立，注册资本应不低于5000万元人民币。投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，近期没有违规处罚纪录，应当以有限责任公司形式成立，名称中应标明“商业保理”字样，应建立开展保理业务相应的管理制度，健全相关业务流程和操作规范，每半年将财务报表、合规说明、业务开展情况等报市经贸信息委，对报告和资料的真实性、准确性、完整性负责，在申请设立时，应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用纪录的管理人员。

2. 管理人员要求

董监高：拟任董监高须具备全日制本科学历，财务会计/经济管理/工商管理/法律学等专业背景，且具备5年以上金融行业从事经验。拟任董事应当具有大学以上,从事金融或相关经济工作3年以上;拟任人员应当具有大学本科以上,从事金融工作5年以上,或从事相关经济工作10年以上。在申请设立时，应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用纪录的管理人员。

3. 实际经营场所

实际经营场所：在深圳有实际经营场所,提供深圳房屋租赁管理中心备案的租赁合同。如果有实际经营场地的,需变更到实际经营地址上去。

4. 注册流程

注册流程：外资商业保理公司注册的条件:须由存续满两年的境外公司来主发起设立，注册资本应不低于5000万元人民币，投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，近期没有违规处罚纪录，应当以有限责任公司形式成立，名称中应标明“商业保理”字样，应建立开展保理业务相应的管理制度，健全相关业务流程和操作规范，每半年将财务报表、合规说明、业务开展情况等报市经贸信息委，对报告和资料的真实性、准确性、完整性负责，在申请设立时，应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用纪录的管理人员。

需要注意的是，由于深圳市监管部门对于融资租赁、商业保理业务的准入正式关闭，在政策收紧期间，如需办理新注册商业保理公司、或申请调整保理公司的股权结构，必须取得深圳市金融办出具的行政审批函后方可向市场监督管理局申请注册或变更手续。而根据深圳市金融办关于前置审批文件的出具意见，以及先前私募基金类机构的监管情况来看，虽名义上可以通过前置审批的方式来办理保理公司注册。但实际上现阶段深圳市金融办根本不可能给社会大众(保理行业意向投资人)出具这类前置审批函。因此来说，通过前置审批的形式来办理保理公司注册设立是行不通的。所以在深圳办理一家商业保理公司，唯一的方式是通过找到市面上法人股东控股(不能有自然人参股)的保理公司并开展收购。