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2022-08-12 13:58:59
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内容摘要：新华社昆明6月17日电题：贷款营业执照？多开“”，多卖钱？不要相信！——近期对买卖法人账号违法行为的调...
新华社昆明6月17日电 题：贷款营业执照？多开“”，多卖钱？不要相信！ ——近期对买卖法人账号违法行为的调查 新华社记者 王艳、杨洋
今年上半年，多地企业账户买卖事件数量呈上升趋势。根据公安部门推送的线索，涉案账户大多与电信诈骗、网络赌博等各类违法犯罪的资金流向有关。警方提醒，近期部分中小市场主体经营困难增加，部分群众就业压力加大。
为什么企业账户会成为犯罪分子的目标？什么是黑灰色产业链？还有哪些监管漏洞需要堵上？新华社记者展开调查。
QQ等网络平台上仍有活跃交易者，多地破获买卖“公户”案。
企业对公众账户，即企业银行结算账户，用于为企业法人、非企业法人、个体工商户进行结算。商业账户。近期，云南、河南、江西等地破获多起企业账户买卖案件。
在云南，昆明市五华区、西双版纳州景洪市、文山州文山市等地警方自4月以来，已破获一批“公家”人贩团伙，并没收工商营业执照、公司印章。 、法人 涉案物品数量巨大，如印章、银行卡等。在一些地方，仅一个团伙就注册了430家公司，使用他人身份证289张，买卖企业对公众账户1000多个。
江西遂川、河南??武陟、洛阳等地还查获了一批涉案企业账户信息“成套”。
记者从警方获悉，“一套”企业账户包括营业执照原件和复印件、银行卡、手机卡、U盘、公司公章、法人印章、账户密码、复印件身份证的正面和背面。不法分子通常以500至2000元的价格购买，以7000至10000元的价格出售。
记者发现，目前的网络平台上仍有“公户”人贩子活跃。记者在百度上搜索“买卖企业对企业账号”，发现大量标签“一手”、“数据完整，全新无记录”“方便匿名转账”等广告，均在广告中有QQ号码。记者随意添加了几个QQ号，发现大部分都可以联系到经销商。也有人向记者发送了交易账户标准、价格等信息。
“”卖作犯罪工具，有专人负责“售后服务”
记者发现，公众账号被出售给电信诈骗、洗钱、网络赌博等犯罪团伙用作非法资金渠道等工具。
据昆明警方介绍，这与法人账户的一些特点有关：一是法人账户每日转账限额较高，能更好地满足不法分子的需求；其次，电信诈骗等犯罪过程往往伴随着频繁的转账，企业账户比个人账户更容易逃避金融、公安机关的监管；第三，公司账户比个人账户更具欺骗性；冻结等程序往往比个人账户更为复杂和困难，对犯罪分子更有保护作用。
“公家”人贩子瞄准的正是这个“商机”。经销商告诉记者，每个帮派成员每月的“工资”为3000至5000元，每个账户最高进货价为2000元，售价可高达10000元左右。一个帮派成员每月可以进行多次交易。账户有几十个，其中“利润”可观。
但根据相关规定，开立公众账户必须满足持有合法营业执照等一系列要求。记者了解到，部分“公户”团伙人贩子公司的底层成员会凭自己的身份信息登记证开户，但更有可能诱骗他人上钩。
经营不善的昆明市民向先生被处以“营业执照可向银行贷款2万元”的处罚。广告吸引了他，并与“公家”经销商取得了联系。之后，经销商诱导他使用身份证申请了30多张工商营业执照，其中21张用于开立公众账户并全部出售。 “工商营业执照，和U盾都齐全。如果验证没问题，给我1500元一套。”
据警方调查人员称，目前，受疫情影响经营状况不佳的企业、面临就业困难的大学生、低收入城镇农民工也成为不法分子的目标。他们中的一些人甚至因贪图利益而被犯罪分子发展为帮派成员。
此外，记者还发现，为了获取更多利益，“公户”经销商会为买家提供“售后服务”。比如，一旦售出的账户在使用过程中因流量异常被监管机构冻结，为防止买家被绳之以法，经销商“公户”团伙会派专人到银行注销帐户。通常，如果买家的损失是因为卖户问题造成的，“公户”经销商将承担70的损失。
攻击源头仍需堵塞漏洞，形成合力
此前，针对不法分子利用企业转开展电信网络诈骗等活动的情况，公安部已在各地部署严厉打击企业买卖公众账号的违法犯罪活动。
“很多人还缺乏防范意识，认为用身份证办理公账没有风险。”北京华泰办邓培表示，这些行为不仅可能严重影响个人信用信息，还可能涉嫌买卖政府公文、公文、印章罪，违反相关金融法律法规，将造成不良后果。 .
专家认为，实现对相关犯罪的源头打击尚有漏洞可挖。
“营业执照都是网上申报的，每天最多6个。营业地址和注册资本都是假的。”该部门只对公司注册地址的真实性进行正式审查，缺乏事后监督。记者还了解到，一些银行也存在审计不严等问题，对一个人开五十个、六十个法人账户的情况并不警惕。在办理企业账户注销时，各家银行对是否要求企业法定代表人到场有不同的规定。
专家建议，在推进“放管服”改革的同时，工商、银行等仍应加强监管责任落实，警惕风险，避免损失。昆明警方称曾有“公户”人贩子租用办公室团伙办公室，伪造公司招牌，并试图从银行批量处理公司账户。 “但工作人员到达现场后，发现办公电脑运行不正常，发现异常后没有处理，规避风险。”
本所云南凌云孙文杰建议，为了形成打击买卖公众账号犯罪的合力，还需要公安、银行、工商等部门加强信息共享、通报与配合。机制。相关部门可以通过联席会议等协调机制，及时就相关业务办理异常的处理方式进行沟通和决策。
警方提醒，不要被利润所蒙蔽。个人应妥善保管自己的身份证件和信息。企业有闲置企业账户的，应及时注销。
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