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2022-08-09 15:04:11
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内容摘要：所谓的“银行”不一定是银行。01“平原中国银行”凭空冒出我买过假货，听过假歌，看过假球，收到过假钱，遇...
所谓的“银行”不一定是银行。
01
“平原中国银行”凭空冒出
我买过假货，听过假歌，看过假球，收到过假钱，遇到过假证件……但万万没想到，银行里竟然有人敢造假。
也公然大张旗鼓。
近日，广东银保监局在官网发布《关于“中原银行”涉嫌违法行为的公告》，提醒金融消费者提高警惕。
消息一出，立即在全国公众面前引起轩然大波。
这家名为中国平原银行的假冒银行通过其他渠道收集消费者的身份和财产信息，并办理相关业务。
所谓的“中国银行”有自己的正式名称，但名称不是中文，而是一个大写的英文“PLAIN FOR PEOPLE”。它的介绍是“中国普通银行，为中国人，为人民”。
帐号已被封禁，无法查看内容。
在相关网站上，我没有找到任何有关“平原中国银行”获批设立的相关信息，甚至在天眼调查中也没有查询到该企业的注册信息。
就连“中原银行”的注册主体，也是2020年成立的小微企业——“广州小侯影像科技有限公司”；注册资金500万元。
但是，从事银行业务，注册资本的门槛非常高。
注册资本不低于10亿元人民币的全国性商业银行。
城市商业银行的最低注册资本为1亿元人民币。
农村商业银行的最低注册资本为5000万。
所以，这家“广州小侯影像科技有限公司”是不可能的。加入银行。
所属行业为“软件与信息技术服务业”，经营范围为“信息技术咨询服务、软件开发、蔬菜零售、水果零售”等内容，也与银行毫无关系。
02
假银行与银保监局“有联系”
在被曝光之前，这家“中原银行”的运作堪称造假。
去年10月31日，其关联公司公告称，“广州小侯影像科技有限公司”与“中原银行筹委会”签订合作协议，成为“平原银行”重要合作伙伴。根据合作协议，公司将承担“平原银行”部分重要业务的收付功能。
去年11月，公司宣布有客户将住房公积金贷款转至“平原银行”，钱已上缴“平原银行”，但仍收到公积金中心推送的提醒信息, 人民银行征信报告查询信用记录。
有鉴于此，“平原银行”表示，将“把客户的态度转移到公积金中心”和“急客户”。
并且不断在网上发文，“拉”其他银行、机构、知名企业为自己代言，声称筹委会向雄安新区提交总部注册意向，阿里云成为网络华夏银行筹委会服务商，美国苹果公司成为华夏银行设备供应商。
并称，“中原银行”筹建工作组已与好顺佳区政府、广州市政府、广东省政府有关部门就筹建银行进行了沟通。
这家“假银行”竟然开会商讨与广州市住房公积金管理中心的联合办公。
这些都是假的。
仔细一看，这家银行的“造假”远不止这些！
有一张实体网点的照片，照片中清晰的显示为广州住房公积金，但门上贴有“中国平安银行”的贴纸。
同时，中国平原银行400号客服也是假的！一位细心的网友拨打了客服电话，居然在长春一家餐饮公司。管理！
两家打不过的公司！
“平原中国银行”也可能是最大胆的骗子。
造假内容涉及雄安新区、阿里云、苹果公司、广东省政府、广州市政府、广州市好顺佳区政府、广州市住房公积金管理中心……果然是狗胆大包天。
公然非法开行诈骗，我真的不把银监会当回事。
更牛的是，假银行被曝光后，非但没有克制，反而发表了《中原银行与广东银保监局积极对接》一文。
他声称没有对任何人造成财产损失，也没有收到任何投诉，并成立了广东工作组，积极与广东银保监局对接。
没错，这个骗子胆子太大了，不敢想象。还要向广东银保监局汇报中原银行的筹备情况，查明负面消息的根源，达成协议，消除误解。
对方不但没有投降，还敢还手。
03
“假银行”不止一家
但是，像“普通中国银行”这样的假银行并不是什么新鲜事，有些走得太远了。
去年，多家自媒体报道了一条消息：美国红旗银行上海分行于7月15日下午在上海市闵行区成立。
“红旗银行的资金，是建立在历代华侨华人的财富积累之上的”
“设立红旗银行的目的，就是不断将美国和欧洲华人的美元资本引入中国，并提供贷款支持中国企业。”
“红旗银行”董事长孙坚的称号，可谓神奇。例如，英国罗斯柴尔德投资有限公司董事长、太阳集团（香港）投资有限公司等，动辄上千亿项目。
还有纳斯达克上市投资管理有限公司董事长、联合国经济研究所联席所长等，甚至还有维密模特协会会长。
孙先生的称号，不在于他的个人成就，而在于他的文笔有多好。
而这家假银行不仅在上海诈骗，还从长三角一路骗到了珠三角。
分别在广东设立：红旗银行深圳代表处和“红旗银行佛山支行代表处”。
于是，上海和深圳的监管部门开始行动。
上海银保监局、深圳银保监局均发布公告称，“红旗银行”未取得金融营业执照或监管批准，为非法金融机构。
广东银保监局也立即配合当地有关部门依法对红旗银行进行处理。 “代表处”被摘牌取缔。
不过，“红旗银行”和“中原银行”也算不上什么神奇的东西，毕竟只是纸上谈兵，也只敢在网上开。
，《新闻透视》曾报道，南京浦口街有这样一家“银行”，线下开设“假银行”，并租用门面开业。
看门面的装修，看起来像真正的银行，工作人员像真正的银行一样经营业务，甚至他们拿出的存款单看起来都是真实的......
这家名为南京梦信农村经济信息专业合作社的“国有银行”，竟然是彻头彻尾的“李鬼”，更令人难以置信的是，他们非法吸纳公众4亿多元存款。
在内部装修时，该合作社完全仿照国有商业银行。不仅柜台设计和普通银行一样，还有LED显示屏、叫号机等，甚至5个柜台都配备了身着银行制服的工作人员。
结果，一些储户被拉了过来，当你看着眼前的场景时，你有80的信任度。再加上伪造文件和政府特许经营融资的幌子，你以为它是正规的信用合作社。
结果被骗了。
另外，山东一位老人因为没钱做生意，想出了一个“妙招”，自己开了一家“建设银行”。
这位老人在村里租了两套门面房，铺地砖、建柜台、做招牌、进设备、印存折、刻印章等，整套工作后，成本只花了4000多元。之后，何何出任“行长”，招揽员工，开办银行。
这个“银行”有明显的外观标志，挂有“建设银行农业银行卡取款服务点”、银行卡取款网点、营业标志等外观标志。
“银行”有一个柜台，里面有穿着工作服的工作人员。点钞机、柜台、电脑、打印机、监控系统等一应俱全。
好在假银行已经很久没有营业了。半个月就吸收了5万元的押金，在没有造成更大损失的情况下被曝光。
同样，江西省宜春市也有多家“假银行”：
宜春市洪民合作社、宜春市合作社、宜春万民合作社、宜春祥民合作社、禹农合作社。
这些民营所谓的合作社，其招牌、装潢、外貌与农村信用社、农村商业银行十分相似，有的甚至是复制品，很容易被误认为是农村信用社和农村商业银行。商业银行金融机构。
对于这些假银行，可以做两件事：
一是群众自身要提高识别能力。
私人银行在中国是一个新现象。 2013年7月，国务院办公厅印发《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》，为纯民营银行的诞生开辟了广阔空间。主要有小存小贷、大存小贷、公存公贷、特定领域四种业务模式。
这四种业务模式主要于民营银行的定位：解决小微企业融资难、融资贵的问题，满足大众对小额理财的需求。
“小存小贷”是指设置存贷款的上限，意思是银行是阿里的电商银行；
“大存小贷”是指存款的下限和贷款的上限，代表银行是腾讯微众银行；
“公存公贷”仅指公司业务，不包括个人零售业务，代表银行为天津金城银行；
“特定区域”是指为当地小企业服务。小微企业和金融消费者以上海华瑞银行和重庆富民银行为代表。
因此，像“普通中国银行”、“红旗银行”这样的人在炒作中自说自话，一看就是假的。
二是监管部门要增强联合执法能力。
此前，食药监局在抖音上发布了一段视频，教人们如何辨别酱油的真假。
评论区没买，直接问为什么不从源头上淘汰。假冒产品生产并进入市场后，他们要求公众学习如何识别它们。
“假银行”也是如此。银保监会的职能基本上只有“真银行”，对“假银行”没有具体的执行权。
仍需与执法部门联合监管。一经发现，应立即扑灭。
甚至可以借鉴北京建立的“朝阳区群发”情报系统，搞一套金融级的群防群治，让这些违法活动淹没在“人民战争”的汪洋大海中。
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