上海注册商业保理公司

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  好顺佳集团

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  2022-06-21 12:50:15

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  3007

上海自贸区在政策上有一定的优势，所以很多人选择在上海注册商业保理公司。那么上海对于商业保理公司的注册有哪些规定呢?下面为大家做一个简单的介绍。相关文章推荐《商业保理公司注册条件及程序》

一、上海商业企业的概念

本办法所称商业保理，是指供应商与商业保理(非银行机构)签订保理协议，供应商将当前或未来应收账款转让给商业保理，以获取融资，或获得保理提供的账本管理、账款催收、坏账担保等服务。

2商业保理企业业务类型

(一)可以从事与应收账款有关的下列业务:

1. 应收账款融资;

2. 销售分类帐管理;

3.应收账款集合;

4. 坏账担保;

5. 其他许可的业务。

(2)不得从事下列活动:

1. 吸收存款;

2. 发放贷款或者受委托发放贷款;

3.专门从事或者受委托开展与商业保理无关的催收、收债业务的;

4. 委托投资;

(五)国家禁止的其他活动。

商业保理企业应当具备下列条件

(1)至少有一个投资者(或其关联主体)拥有本办法所称关联实体，关联实体是指投资者控制的实体、控制投资者的实体或商业保理等相关行业的经历。

投资者由实体中的另一个实体共同控制。控制是指控制方拥有被控制方超过50个投票权。

(2)符合条件的境外投资者的境外母公司以其境外全资子公司(SPV)的名义设立的商业保理公司不需存在1年)。投资者具有开展商业保理业务的资产规模和资金实力，总资产不低于人民币5000万元。海关、工商等政府部门和金融机构无违法、不良记录。

商业保理企业的境内投资者已缴清注册资本，境外投资者已符合其他法律法规的相关要求。

境外投资者如实披露实际投资者的背景信息和资产情况。

(3)建立健全财务制度、风险控制制度和重大风险应急处置制度。

财务制度包括财务管理制度、财务机构与岗位职责、资金费用管理要求、会计政策与科目、会计凭证管理等。

风险控制体系包括组织架构与职责、业务操作流程与要求、资产分类管理、风险处置措施等。

(四)有2名以上具有3年以上金融领域管理经验的高级管理人员，无不良信用记录。

高级管理人员指总经理(副总经理)、业务总监、财务总监、风控总监、运营总监等。

(五)以公司形式设立，注册资本不低于人民币5000万元，为实收货币资本。(订单号删去《商资函(2012)919》第一条第一项“注册资本不得低于5000万元人民币”。)

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