深圳现在还可以注册金融类公司

好顺佳集团
2022-03-09 10:41:42
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内容摘要：全球金融服务机构越来越多地将外包业务转向外包服务提供商。监管部门的行业研究表明，金融服务机构已经将相当一部分业务外包，外包安排日趋复杂。通过外包，金融服务机构可以将风险管理...

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全球金融服务机构越来越多地将外包业务转向外包服务提供商。监管部门的行业研究表明，金融服务机构已经将相当一部分业务外包，外包安排日趋复杂。通过外包，金融服务机构可以将风险管理和合规等责任转移给可以在海外运营的不受监管的服务提供商。在这种情况下，金融服务机构如何对自己负责的业务和风控保持信心？他们如何知道他们的业务是否符合监管要求？当受到监管当局的质疑时，这些机构如何证明它们确实遵守了监管要求。第二章为回答上述问题并指导受监管的金融服务机构（受监管实体），联合论坛成立了一个工作组，以制定外包的高层指导原则。本文详细描述了所涉及的主要问题和风险，并列出了可作为参考标准的高级原则。这些原则适用于银行、保险和证券行业。每个行业的国际委员会可以根据这些原则制定更详细和更有针对性的法规。重要作用外包正日益成为降低成本和实现战略目标的一种手段。涉及的领域包括：信息技术（如应用程序开发、编程和解码）、专业运营（如某些财务和会计领域、后台业务和处理、管理活动）和合同执行（如呼叫中心）。行业报告和监管调查表明，其他公司（包括企业集团内的相关公司和服务提供商）在金融公司安排外包的过程中发挥着重要作用。风险与预防受监管实体的职能和运营可以通过多种方式进行，相关职能可以分为产品制造、营销、后台支持和分销。如果各项职能在不同地点执行，但仍由实体内的部门执行，则不属于外包情况。主体应在正常风险管理框架内防范此类风险。今天正在出现更复杂的外包安排。在每项安排中，无论提供商是否受到监管，都受联合论坛原则的约束。各种行业和监管报告指出，外包涉及风险转移和管理（主要与跨境业务有关）。关）问题。各行各业和监管机构认为，受监管实体对外包的日益依赖可能会影响其管理风险和遵守监管要求的能力。此外，监管机构担心受监管实体采取适当措施管理风险和遵守监管要求的能力可能因外包而难以与监管机构有效沟通。外包中提出的问题之一是过度依赖外包会严重影响受监管实体的可持续性及其履行客户责任的能力。受监管实体可以采取以下措施降低风险：制定全面明确的外包政策，建立有效的风险监控流程，要求外包公司制定应急计划，协商合理的外包合同，分析服务提供商的财务和基础设施状况。监管部门可以通过以下措施减少外包过程中出现的问题：在评估单个公司时充分考虑业务外包情况，在分析系统风险时考虑服务提供商的风险集中度。监管机构特别关注的一个问题是受监管实体如何维持强大的公司治理。监管机构还担心业务外包会影响受监管实体履行监管义务。除非市场和监管部门的影响相结合，形成有效的约束力，否则随着金融业对外部服务供应商的依赖和IT技术的快速发展，业务外包可能会导致系统性问题。

外包是受监管实体持续使用外包服务提供商（集团内的关联实体或集团外的实体）来完成先前由其自身承担的业务活动。外包可以是将业务（或业务的一部分）从受监管实体转移到服务提供商，或由服务提供商进一步转移到另一个服务提供商（有时称为“分包”）。被监管主体在将外包的高级原则应用于具体外包业务时，应考虑以下问题：一是应根据外包业务对被监管主体业务的重要性应用。第二，外包实体与服务提供者之间的从属关系或其他关系。当需要将外包原则应用于关联实体时，可以进行适当修改以反映集团内外包业务风险的差异。三、服务提供者是否独立监管部门的监管。根据这个定义，外包不包括采购合同。 “采购”在此定义为：从供应商处购买服务、货物或设备，但买方未转让与客户相关的产权信息或与其业务活动相关的未公开信息。受监管实体是由监管机构授权开展受监管活动的机构。本文提出的原则是针对此类实体的。外包服务提供商（或服务提供商、第三方）是指代表受监管实体开展外包业务的实体。监管机构是授权受监管实体开展任何受监管业务并监管该业务的任何机构。

趋势一金融服务外包将继续快速增长。 2 大型企业热衷于建立自己的海外外包中心。 3.业务运营和IT混合外包趋势 4.近岸-两岸-多岸趋势 5.趋势6 离岸市场整合趋势7 金融服务特殊功能外包