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好顺佳集团
2022-03-05 12:34:46
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内容摘要：为企业开银行账户的程序变得非常严格，客户对此抱怨不已。对于开户，我觉得我在银行开户，就是在照顾银行的业务，是银行的客户，不是说客户就是上帝吗？为什么开户要预约、提供营业地址、拍照？...

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为企业开银行账户的程序变得非常严格，客户对此抱怨不已。对于开户，我觉得我在银行开户，就是在照顾银行的业务，是银行的客户，不是说客户就是上帝吗？为什么开户要预约、提供营业地址、拍照？（当然，不同地区和银行的开户难度不同）。银行家在服务和监管之间处于两难的境地，面对客户时也背负着诸多恶名。但是，公司很难开户。银行真的应该承担责任吗？开卡难的原因是什么？

说到底，开户难，主要是因为有人利用银行账户进行非法行为，典型的就是电信诈骗，还有一些洗钱、虚开发票等行为。义务，提出了更多的要求。银行担心受到监管处罚，加大风险管控力度。

开户时需要上门检查和拍照

开户前后都要上门查看和拍照。

比如验货，比对招牌和门牌，提供租金发票，水电费，核对法人名下公司数量等，有的甚至要存XX万元，或者排队2个月的预约开户……以及一系列的高低门槛，堪称史上最严格的开户条件。

此前由中国人民银行颁发的《开户许可证》于2019年正式取消，企业在银行开户的手续也越来越简单。

然而，2021年的今天，开户变得更加麻烦。

后期追随银行电话随时冻结账户

不仅前期手续复杂，开户也很严格，后期的调查工作同样艰巨！

提醒大家，银行一般会通过电话联系法人，或者进行现场检查！主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。因此，建议企业主熟悉公司注册信息，注意及时接听电话，并避免因响应不及时而被识别为无法访问。，导致无法开户，账户冻结！

怎么突然变严了？ ? ?

很多不知道真相的人会问：银行不需要业绩吗？然而？到底发生了什么？

看完以下3条消息，或许我们就能明白其中的缘由了。

一、东莞：长安破获多起卖公户案

据公开消息，长安市公安局于3月抓获了一批利用公众账号实施电信网络诈骗的犯罪分子。

长安警方在掌握了充分证据后，展开了抓捕行动。 3月13日，长安市公安局反诈骗中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司获取银行账户实施电信诈骗犯罪嫌疑人陈某。 3月16日，涉嫌买卖国家机关文件的犯罪嫌疑人农某宝在长安市小编社区落网。 3月20日，农某新闻的共犯罗某在小编小区被抓获。 3月21日，涉嫌买卖国家机关文件的郑某芳、张某涛分别在深圳市龙华区和宝安区被捕。 3月23日，涉嫌买卖国家机关文件的马某伟在深圳市宝安区被捕。

也就是在这个时期之初，全国的银行开始影响公共账户。

2、深圳：联合反欺诈整治工作

3月26日上午10时，深圳警方出动300余名民警开展“号产工程”封网行动，打响全省围剿公众号“第一枪”行动当天，全市共查获窝点69个，抓获犯罪嫌疑人83名，国家机关企业印章200余张，银行卡900余张，U盘772个，查获手机100部，电话卡1000余张，营业执照18张，身份证正反面照片1000余张，企业户口本和证件328套。

三、杭州：22家银行分行暂停开户

近日，一条关于中国人民银行杭州中心支行的消息在朋友圈刷爆了。其中一份报告批评如下：

4家银行网点暂停新开企业银行账户3个月，18家银行网点暂停新开企业银行账户业务1个月。

从内容中得知，银行是根据涉案公司的银行账号进行电汇诈骗犯罪追究责任的。全程相应人员也受到了处罚。

看到这里，相信大家都能理解银行开户审核，何必这么谨慎！

银行重点关注的公司银行账户类型

面对银行的电话巡查，各公司要注意接听。当然，银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。

由银行代管的企业银行账户类型已为您整理好，请注意！

1. 一个人名下多个公司，一个人名下多个银行账户，一个地址注册多个牌照

2、营业地址为“自我申报、住所申报”等，或营业地址不真实的

3、无当地户口、无居住证、无社保三无人员

4、首次开户的法人，年龄较大或较年轻（25岁以下或65岁以上）