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2022-06-07 13:53:17
2023
内容摘要：对公账户本是企业间资金往来的工具，然而，警方发现，为转移赃款，境外诈骗犯罪集团不惜向境内黑中介购买对公账户。为牟取暴利，国内黑中介招募一些谋取蝇头小利的社会闲散人员，出售虚...
对公账户本是企业间资金往来的工具，然而，警方发现，为转移赃款，境外诈骗犯罪集团不惜向境内黑中介购买对公账户。为牟取暴利，国内黑中介招募一些谋取蝇头小利的社会闲散人员，出售虚假注册的具有个人法人资格的公司，开设对公账户。
犯罪团伙招揽账号的广告手段
“招募电商合伙人！”
“15天，3000元，包吃住！”
“没有业务，专门指导，不用动脑操作，不吃亏！”
（网络图）
犯罪团伙组织严密、分工明确，形成完整的利益链条。
作案过程一般分为“三步走”：
第一步
招募发卡人。团伙成员在QQ群、兼职网站上到处发布“招募电商合伙人”等广告，招募一些文化程度不高、法律意识淡漠的外来务工人员或社会闲散人员到团伙窝点。
2.
“一站式”开卡。开卡人上门后，只需提供自己的身份证件等材料，团伙成员就会安排“一条龙”操作，到银行开立对公账户。
3.
高价转售对公账户。对公账户开通后，开卡员任务完成。犯罪团伙高价出售全套信息，这些账号经过层层转卖，最终流向一些诈骗、赌博犯罪团伙等不法分子。
这种诱人的兼职广告出现在网站、群聊上，你会心动吗？一旦抵挡不住诱惑，很可能成为诈骗团伙的帮凶！
买卖对公账户有何后果？
中国人民银行、公安部联合发文，对出借、出售、购买银行卡或对公银行账户的个人进行处罚。措施包括：
一是将相关人员纳入金融信用基础数据库管理。在个人信用报告中记录违法违规行为，会在一定时间内影响相关人员的支付和信用卡申请。
二、5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务、支付账户所有业务办理。
三、银行与支付机构5年内不得有关联关系
一个新的个人账户。即相关人员在惩戒期间不能在所有银行机构开立银行卡和对公账户。不能注册支付宝账户，不能开通收发红包、转账等功能，惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
出租、出借、出售、购买银行账户或企业账户，除被记入个人信用报告、5年内暂停所有非柜面业务和支付业务外，还可能涉嫌我国刑法中的犯罪。
附：法律法规
刑法修正案（九）增设帮助信息网络犯罪活动罪，将明知他人利用信息网络实施犯罪，提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等服务的行为独立入罪。
《中华人民共和国刑法修正案（九）》
二十九、在刑法第二百八十七条后增加两条，作为第二百八十七条之一、第二百八十七条之二：
第二百八十七条利用信息网络有下列行为之一，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金：
（一）开设用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者贩卖违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组；
（二）发布生产、销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的；
（三）为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯罪
犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
多一个人明白，就少一个人受骗
长沙警方敦促此类犯罪分子认清形势，尽快投案自首，争取宽大处理
长沙虚设公司注册多个对公账户
这些注册公司刚刚被逮捕
对公账户原本用于企业之间的资金往来，但有人在网上公开兜售对公账户，卖给从事电信诈骗的人员，逐渐形成黑灰产业链。
3月23日，海口警方出动150余名警力开展统一行动，捣毁10个“跑、卖、转、销”银行对公账户的“黑灰产”窝点，现场抓获犯罪嫌疑人66名，缴获对公银行卡360张、U盾98个、公司营业执照367张、公司印章932枚、手机102部、电话卡40张、注册公司注册卡1个。
部分电信网络诈骗案件
利用对公账户转移赃款
与个人账户相比，对公账户资金流更大，资金流通更方便，因此受到电信诈骗犯罪分子的青睐。
经查，犯罪嫌疑人王某某（男，25岁，辽宁人）指使他人注册空壳公司，并以公司名义在银行开立对公账户，再将该账户连同公司及法定代表人、公司印章、银行预留手机卡、网银U盾、对公账户银行卡及密码等完整信息，以每个500至1000元的价格倒卖给从事电信诈骗的人员用于作案。电信诈骗分子骗取资金后，会迅速将资金转入多个对公账户流转。
犯罪团伙招募农民工
不分青红皂白地开设公众户口以供出售
犯罪嫌疑人王某某等人通过网络或熟人介绍等渠道采取招募发展下线的方式，雇佣他人持本人身份证或作为企业法人代表
注册公司，领取营业执照，然后在各个银行开立银行卡和企业对企业账户。每拿到一笔账，就付给经办人几百到一千元不等，然后再卖给从事电信诈骗的人。
小项是个外国人。他今年2月通过朋友介绍，说海口有机会赚大钱，只要帮忙开几个银行账户。小向到海口后，朋友带他去了一家“公司”，“老板”为小向和其他跟他一起来的人提供集中办公场所和食宿。小向的任务是用身份证在工商部门注册公司并领取营业执照，然后在银行开立对公账户，“老板”会以800至900元的价格回购一个账户。小项告诉记者，近一个月来，他已经注册了20多个账号。
“犯罪嫌疑人以自己的身份开设了多家假冒公司，有的犯罪嫌疑人开设了数十个账户。”办案民警说。
警方提醒
买卖银行账户涉嫌违法犯罪
将严厉打击
目前，犯罪嫌疑人王某某等66人涉嫌买卖国家机关证件罪、妨害信用卡管理罪，海口市公安机关已依法采取刑事强制措施。警方表示，买卖银行账户不仅扰乱金融秩序，还为各类电信网络诈骗提供帮助，公安机关将继续加大对此类犯罪的打压力度。
警方提醒
随意买卖银行卡、营业执照、对公账户，为各类电信诈骗犯罪提供便利，成为助长电信网络新型违法犯罪的“黑灰产业”。广大市民切不可贪图小利，以免走上违法犯罪的道路。
一是强化防范意识。妥善保管好身份证、银行卡、对公账户等资料。对于废弃的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务。
第二，千万不要以身试法。买卖银行卡、对公账户涉嫌违法犯罪，切勿贪图小利，走上买卖银行卡、对公账户的违法犯罪道路。农民工要询问工作内容，不要参与买卖银行卡、对公账户，成为不法分子的“帮凶”。
三是主动举报违法犯罪。有关部门和银行要加强监管，个人也要提高警惕。一旦发现买卖、乱开银行卡、对公账户等违法犯罪行为，要及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，严厉打击犯罪分子，自觉维护良好金融秩序。
椰城警察市民通
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