苏州注册小额贷款公司有哪些

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2022-06-06 10:30:17
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内容摘要：4月8日，最高人民检察院召开以“打击网络犯罪联合防控网络风险”为主题的新闻发布会，通报全国检察机关打击网络犯罪工作情况。最高人民检察院第一检察办公室副主任张晓金表示，下一步，检...

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4月8日，最高人民检察院召开以“打击网络犯罪联合防控网络风险”为主题的新闻发布会，通报全国检察机关打击网络犯罪工作情况。最高人民检察院第一检察办公室副主任张晓金表示，下一步，检察机关将继续高压打击电信和互联网诈骗;进一步完善与公安机关的工作联系机制，及时研究解决办案过程中出现的问题;进一步加强与互联网企业在打击网络犯罪方面的合作。

《商法报》指出，即使在高压严厉打击的情况下，电信诈骗等网络犯罪在疫情防控期间又开始抬头。

在苏州工作的任女士就是一个典型的受害者。本以为通过小额贷款公司贷款5万元做点小生意，谁知没想到，按照贷款公司职员“及时”操作，钱没贷到，自己银行卡上的1万元也带着验证码被转走了。

北京天跃办公室的聂成涛提醒广大受害者，受害者自己因为缺钱所以才申请贷款，为了支付任何贷款费用，基本都是诈骗。正规的贷款公司或贷款公司不会让人们支付任何费用。

贷款不会起到反作用

任表示,5月26日,她翻看手机浏览器,当她发现一个广告从小额贷款公司,问她手机号码输入检查贷款额度。任女士原本打算借钱做小生意，她在广告中输入了自己的手机号码。

半小时后，一名自称是郑州市郑东新区富盛小额信贷有限公司的业务员联系了陈女士，询问她是否需要办理贷款业务。随后，任宁宁补充了该公司职员罗宁玥，双方就贷款事宜进行了沟通。

5月27日上午9点左右，罗某将贷款合同发给任某，要求她打印并签字，用口红在合同上涂上指纹，然后寄给任某。

根据任小姐提供的贷款合同，贷款人为郑州市郑某东部新区富盛小额贷款有限公司(以下简称富盛公司)，注册证号91410118823719231L，合同号YUC-78MF39847。甲乙双方约定贷款金额为5万元人民币，每月计息，贷款期限为2020年5月27日至2025年5月27日。

(图片由贷款合同回答者提供)

本合同第十条规定:根据国家规定，贷款人承担借款人担保贷款的风险，必要时对借款人的个人最低还款能力进行核实。借款人应将贷款金额的30-60元存入自己的账户，在银行核查完毕后半小时内将款项划入借款人在合同中填写的账户。如果借款人签订了合同而不能履行合同条款，公司将视情节严重而故意欺诈贷款处理，直接向当地人民法院依法严惩。

该费用按借款人在收到贷款后1小时内必须支付给贷款人的贷款额1计算，作为该贷款业务的总成本。

任宁宁在接受《商法新闻》采访时表示，合同寄给她后，罗宁玥一直敦促她打印并签字，但从未提及押金问题。

上午10点左右，罗宁玥告诉他，这张银行卡上肯定有15000元的存款。任宁宁回答说，她的卡上只有1万元，如果不能贷款，她不会去申请。过了一会儿，罗宁玥告诉她，她已经向上面申请了，这张卡只有10000元也可以办理，但必须在下午2:30前办理。

随后，任女士应自称是抚胜公司贷款部经理的于兆文的要求，删除了手机中的银行卡验证码。

令任某惊讶的是，当她得知验证码的那一刻，银行卡上的1万元也被转账了。

(照片由被访者提供)

根据传输记录提供的任,钱存入中国建设银行卡由王欢。

转账后，余告诉任某，他会在6到10分钟内把5万元的贷款和1万元的本金转给她帐户。半小时后,当任女士问为什么钱没有到达时,她被告知,银行未能通过验证,请她另一个5000元转移到指定账户,强调贷款不能处理没有转移下午6点之前。

在任小姐拒绝申请后，贷款便利公司以此为由拒绝为任小姐办理贷款业务，并告知任小姐必须在28日上午9点前转账5000元。

5月27日下午，任女士来到苏州市相城商贸城派出所选择民警，民警为其做了笔录。

5月28日，罗宁玥通知任小姐，如果她在三个工作日内没有转账5000元，她将不再为她办理贷款业务。此外，根据合同规定，任小姐必须赔偿公司违约金，即贷款金额的30元(15000元)。他告诉他们如果想去找警察就去。

在这方面,任女士告诉Shangfa新闻,根据合同内容,借款人需要30 - 60的贷款金额存入他的账户和资金将被转移到借款人的账户填写合同完成后半个小时银行验证。她没有说要将资金转到对方的账户，而且如果销售人员告诉她需要这样做，她也不会处理贷款。

贷款公司的职员一直没空

根据贷款合同提供的公司信息，商发新闻发现，扶盛公司成立于2011年2月，法人代表周超。其业务范围是为中小企业提供小额贷款、开发、管理、金融等咨询服务。

6月4日，尚发新闻办公室提供的推销员罗宁月的联系方式致电过去，被提示该号码已关闭。傅生在祁突茶上留下的电话号码也无人接听。

据任宁说，截至6月4日，她无法联系到罗宁月，于是给她发了一条信息，说对方账户异常，登录受限，所以信息无法发送。

6月5日，任女士的妻子向上发新闻表示，此事已被苏州市襄城商贸城派出所怀疑涉嫌诈骗，目前正在调查中在调查过程中。

为贷款支付任何费用基本上都是诈骗

北京天月办的聂成涛认为，在这种情况下，当事人本身就缺钱，所以就贷款了。最后，他们没有得到钱，但他们损失了很多钱。这不是普通的民事贷款纠纷，已被怀疑为刑事欺诈。受害人应该先去警察局，警察应该根据案件线索收集证据，将嫌疑人绳之以法。

其次，受害人也可以通过起诉个人账户或空壳公司提起民事诉讼，追讨资金。

聂成涛说，最近几天，类似的案件很多。在某些情况下,骗子模仿一些崇高的金融公司,伪造他们的一些相关的公司文件,为了获得受害者的信任,最终让受害者支付各种各样的费用获得贷款从而拥有各种各样的名字,受害者支付费用后,失去接触或消失,Set pattern与本案基本一致。

聂成涛提醒广大受害者，受害者自己因为缺钱所以才申请贷款，为了支付任何贷款费用，基本上都是诈骗。正规的贷款公司或贷款公司不会让人们支付任何费用。(记者李海洋、实习记者韩祥子)还是法律新闻

苏州注册小额贷款公司有哪些

今年4月,在一个类的贷款诈骗犯罪的直接指挥下作战指挥集群江苏省公安部门的指导下苏州公安成功解决“3·26”净贷款项目,电信欺诈每敲10非法网络推广团伙,抓获违法犯罪嫌疑人44岁扣押、冻结资金2亿余元，取得“云健2020”专项行动重大胜利。此案是全国首起全产业链打击贷款诈骗网络推广黑灰案。

一条促销信息就导致了一万多起网络贷款诈骗案件

今年2月，苏州市公安局公安支队反诈骗中心在工作中发现了一条宣传“某银行贷款”的信息。

听起来像是“银行贷款”它看起来像是一家知名银行的金融产品，但它的网页制作粗糙，底部的签名显示它属于偏远地区的一家小额信贷公司。字体很小，很难辨认。

警方根据办案经验，初步判定该促销信息涉嫌网络诈骗。为了进一步查明情况，民警根据页面提示，已输入手机号码、姓名、身份证号码、贷款金额等进行贷款申请操作。20分钟后，研判民警接到一个手机号码打来的电话，对方声称是“某银行贷款”客服，要求研判民警增加工作QQ。

通过QQ，客服要求警方提供他们的身份证照片，远程签署贷款合同，并将5000元转到指定的私人账户，以证明贷款人有能力偿还贷款。

这些操作是典型的欺诈行为。警方立即对“一笔银行贷款”进行调查分析，发现广告背后的犯罪团伙实际上收集了大量公民个人信息，核实了全国多地网络贷款诈骗案件，诈骗金额超过2亿。

那么多公民的个人信息从何而来?为什么犯罪分子能够对有贷款意向的群体进行精准欺诈?昆山市公安局将此案列为“网贷电信诈骗项目”，并成立专项小组开展调查。

10个非法网络推广团伙在5个省7个地区被捣毁

银行贷款具体在哪里?调查人员发现，该产品的金融资质方虽为一家小型银行贷款公司，但该公司并未参与相关违法犯罪活动，犯罪分子利用其金融资质进行违法行为。

警方发现，“某银行贷款”的服务器位于济南。大量证据表明，一家名为“新北科技”的网络公司是主要嫌疑人。

经调查，该公司的实际控制人是山东济南人贾军，实际工作人员有6人，他们通过非法途径获取网络贷款财务广告资质，对外发布网络贷款广告。这些非法借贷广告伪装成正规知名的网络借贷产品，恰恰被推到了网络的借贷需求中在人民手中是不可能分辨真假的。

进一步研究后发现,与贾小君的帮派为纽带,上游犯罪团伙冒用资格的金融服务公司,小额贷款公司和银行业金融机构,获得了在线贷款金融广告帐户与员工相关的广告平台放置Waihe。下游犯罪团伙为贾军团伙提供公民个人信息销售渠道，贾军等人通过这些团伙层层收集公民个人信息转售给海外诈骗团伙。仅在今年3月，贾跃亭的团伙就从需要网络贷款的公民那里非法收集了40多万份信息，并以每份30元至80元的价格转售。

经过两个多月的调查，案件的来龙去脉逐渐清晰，主要涉案人员也逐渐突出。4月14日，由苏州市公安局派出所、昆山市公安局派出所派出的200多名民警在上海、山东、福建、江西、吉林等7个5个省，每个人工流产非法网络推广团伙10个，抓获了代理商、经销商、经营者、推动者、如四级违法犯罪嫌疑人44人，拘留或冻结资金2亿余元。

公安机关在15个地区抓获了460多名犯罪嫌疑人

打击网贷诈骗是一件难以咀嚼的“硬骨头”，苏州公安从一则网络广告，引出了一个犯罪团伙，触发了全国公安集中网。

案件涉及人员众多，专业性强，隐蔽性高，形成了完整的贷款诈骗网络，推动了黑灰色产业链的发展。在这个产业链中，从非法收集公民个人信息到完成贩卖，有的还伪造正规营业执照，有人负责发布虚假贷款广告;有人负责租用境外服务器，开发虚假贷款广告页面或手机app，收集公民个人信息;有人负责转售公民个人信息。

贾军等人落网后，专案组继续扩大调查范围，共查获促贷犯罪线索60余条，涉及全国15个省市。7月初，在公安部的直接指挥下，全国15个地方的公安机关集中整治了57家非法网络推广组织抓获犯罪嫌疑人460余人。

苏州公安将继续保持零容忍和高压等犯罪活动,积极与相关部门合作,加强监督管理,搞好打击“黑色和灰色的产品”,并切实保障人民财产安全和合法权益。

警方提醒

1. 提高预防意识;

2. 选择正规的个人信贷理财产品;

3.不要在未经验证的网站、应用程序和其他平台上提交您的个人信息;

4. 相关行业的从业人员也要自觉保持自我清洁，自觉抵制非法利益的诱惑，避免冒险和以身作则。