上海银行电子承兑汇票怎么做账

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  好顺佳集团

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  2022-06-27 11:13:25

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  3080

接受电子承兑的前提是开通企业网银，然后在企业网银的基础上开通电子票据业务。开通电子票据业务后，方可接受电子承兑。

上海银行电子承兑汇票怎么做账

在废除纸币的背景下，电子机票的时代已经到来。

作为企业，如何操作电子承兑汇票?下面就为大家详细的介绍一下具体的操作流程。

企业在中国人民银行商业票据系统中进行电子承兑汇票的发行和接收。

电子商业汇票系统(ECDS):是指由中国人民银行建设和管理的，依托网络和计算机技术，接收、存储、发送电子商业汇票数据电文，提供电子商业汇票货币支付、资金结算行为相关服务，并提供票据商业汇票登记查询服务、商业票据贴现价格服务等业务处理平台。

当票证成功注册时，NPC会自动生成一个唯一的电子票证号码。

电子账单号分为5部分，共30位，全部由阿拉伯数字组成，具体结构如下:

(1)票据分为两种:1是银行承兑汇票，2是商业承兑汇票。

(2)支付系统行号为开证行支付系统行号。

(3)发票信息注册日期为发票信息在ECDS中注册成功的工作日。

(4)当前序列号是ECDS系统唯一的当前序列号。

(5)验证码由ECDS系统自动生成，防止输入错误。

电子商务票据应当以人民币计价，单张金额不得超过10亿元人民币。

电子商业汇票自开立之日起至到期之日，付款期限不得超过1年。

电子商业票据信息应当由电子商业票据系统备案。

电子商务汇票样本:

1. 票据业务的交易效率较高

1)加快回款速度，以零的方式实现票据托收。

纸质收款:客户开具票据到资金中心确认收货入库，完成整个过程至少需要3-5天，而票据的转移需要销售和财务部门的参与，收货信息通过人工统计，容易出错。

电传托收:电传银行与企业直连后，客户在银行开具电子票据，立即到达经营单位银行账户完成托收。

票据托收:票据托收，委托银行提前7天托收。如汇票有瑕疵，需补证或退票。耗时耗力，不能及时筹集资金。

电传托收:持票人直接在电传系统中向票据承兑人提示付款。没有瑕疵的账单，也没有退款的可能。当天可以收到货款

2)缩短开票和背书时间，提高支付效率。

在开票方面，从开具纸质票据，到向银行申请开票，存入发票保证金，由银行审核、受理、开具票据，再到从经营单位取得纸质票据，转帐给供应商，一般需要3-5天的时间。

电传业务全部通过网银操作，开票成功后，电传可直接发至供应商电传账户，时间可缩短至1-2天。

背书方面，一般纸质汇票背书付款需要盖章邮寄，一般需要2-3天。由于背书不规范，如盖章不清，票据瑕疵等，供应商可能会退票。

电子票据背书，只需登入网上银行提交背书申请即可。经银行处理后，供应商可以立即登录网银签收电子账单。

3)票据的运营成本不断降低

使用电传客票后，不再需要承担纸质客票的邮件派送和检票费用，节约了途中的派送成本、查询成本和资金成本。借助在线管理平台，方便实现票据的电子化管理，准确查询每一张票据对应的人脸信息和资金流，不断降低管理成本。

4)票据业务的经营是无风险的

纸币容易丢失、损坏、被抢劫、伪造和背书不连续性、面相缺陷等问题给经营单位带来了托管风险、输送风险、欺诈风险、资金回款风险等隐患。电子票据的所有活动都在ECDS (Electronic Commercial Bill of Exchange system)上记录和生成，ECDS是中国人民银行主导的全国性金融运营系统。该系统具备金融级别的系统安全保障和信息容灾保护，消除了纸币流通过程中的一切风险。

1. 适用于所有以银行承兑汇票或商业承兑汇票结算的国内贸易交易

1)发票方应在其开户银行开设网上法人银行;

2)接收方需开通其开户银行的网上法人银行。

3) ECDS最终将完全取代纸币

2. 适用于一年内的贸易结算

1) ECDS电传付款期限延长至一年;

2)票据贴现期限也做了相应的调整。

目前，电子商业汇票系统(ECDS)已上线网银，推荐如下:

国有商业银行:工商银行、农业银行、建设银行、交通银行

股份制银行:招商银行、中信银行、光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、浦发银行、民生银行、恒丰银行、南京银行、浙商银行、渤海银行

城市商业银行:北京银行、上海银行

电子银行终端的操作包括票据制作、批量制作、担保申请、提示承兑、提示收据、未用返还、背书转让、质押、注销质押、贴现、提示付款、逾期提示付款、索赔、同意解除、一般答复、一般注销等业务方面的处理

每个业务环节都经过了提示和签收:企业参与使用ECDS系统，对于每一项业务的发起，都需要对对方做“提示”;对于每一项业务，每一项受理或拒绝，都需要做“签收回复”

(1)开票(开票包括开票登记、交票承兑、交票托收三个步骤)

1 - 1票登记:

汇票业务→电汇出票→出票信息登记→填写汇票相关信息并提交→完成出票信息登记

1. 票据类型:下拉菜单，可选择商业承兑汇票或银行承兑汇票;

2. 出票人名称、账号、开户银行:下拉菜单。根据客户的电传功能信息，提供下拉框供客户选择

3、保存收款人信息:选择输入，如果选择，将保存收款人信息;

4、收款人姓名:必填，1 ~ 60个字符;

5. 收款人账号:必填，1-32位数字或字母;

6. 受益人的银行名称:1 - 60个字符。

7. 收款人银行号码:12个号码。输入“上海招商银行”等关键词即可获得。如果是支行或中国银行控制下的分行，则需要查找支行的银行号，如“中国银行上步支行”

8. 发布日期:系统显示默认日期。

9. 票据到期日:必须以YYYY/MM/DD的格式输入，发行日期后12个月内可选择客户的日历，可通过日历功能键选择。

10. 承兑人名称:必须填写，1-60个字符，必须与合同保持一致，具体到某一家分公司，不能在分公司填写(该分公司不具备验收资格);

11. 承兑人账号:必须输入。如承兑人为银行，帐号填写“0”;

12. 承兑人的开证行名称:“中国银行股份有限公司**支行”，长度为1-60个字符，必须按照客户的开证行填写;

13. 承兑人开户银行号:必须输入12位数字，可通过输入“中国银行深圳龙华银行号”等关键词获取;

14. 发票金额:必须丢失;

15. 是否可转让:项目必须进口。不允许转让的，汇票不得背书转让。

16. 抽屉备注:长度为1 ~ 256个字符。

提示1 - 2验收(需授权):

汇票业务→电汇承兑→即期承兑→提交账户信息→点击汇票号选择交易→提交

注意:合同编号。、发票没有。，并可选择提示承兑人备注

其他操作人员登录该页面进行授权→点击票号选择交易→手动按“确定”→提交

1-3取票提示:

汇票业务→电汇承兑→即期回单→点击单号选择交易→提交

注:收货人备注是可选的，不能填写。交易信息会显示在USBKEY的蓝屏上。请确认交易金额，并手动按下USBKEY上的OK键提交交易。

(2)收据(需要授权)(此功能仅用于票据发出后主收款人签收。)对方的背书转让业务详见签字及背书转让)

汇票服务→电汇承兑→回单确认→提交账户信息→点击汇票号选择交易→提交

点击票号查看票务详情

注:回复者的备注是可选的

其他操作人员登录此页面进行授权→点击票号选择交易→授权通过→手动按确定→提交

(3)背书转让(需授权)(在已收到票据的前提下，可进行背书转让)

汇票业务→电汇背书→背书转账→提交账户信息→点击汇票号选择交易→填写被背书信息→提交

可以批量背书，也可以点击票号查看票面信息，然后填写背书信息

(一)背书人名称:必填，1-60字;被背书人为银行的，背书人名称为银行名称;

(2)背书人账号:必填，1-32个数字或字母;如果背书人为银行，填写“0”。

(3)被背书人的银行名称:必填，1-60字;

(4)被背书人开户银行号码:必须输入12个号码，可通过输入关键词(如“招商银行上海分行”)获取，如果是中国银行分支机构或中国银行辖区内的分支机构，需要查找分支机构的银行号，如“中国银行第一分行”;

(5)是否可转让:必须转让。被禁止转让的，被背书人签章后不得背书转让;

(6)背书人备注:输入项目，0 ~ 256个字符。

其他操作人员登录该页面进行授权→点击票号选择交易→手动按“确定”→提交

批量授权，也可以单击票号查看票号信息后进行授权

(四)签注转账(需授权)(此功能仅用于签注转账后签收票据)

汇票服务→电汇背书→背书签收→提交账户信息→点击汇票号选择交易→提交

其他操作人员登录该页面进行授权→点击票号选择交易→手动按“确定”→提交

批量授权，也可以单击票号查看票号信息后进行授权

五、优惠申请(建议在网银提交业务前将优惠资料送开证行审批)

汇票服务→电汇贴现→贴现申请→选择相关交易并提交→填写贴现信息→手动按确定→提交

L如果需要打印该票据的背书人信息，可以展开票据信息页面，单击右下角的下拉框，选择交易类型进行查询。

(1)折扣类型:系统回声，默认为买断;

(2)网上结算标志:我行贴现交易为“线下结算”，其他行贴现交易为“网上结算”;

(3)折扣率:条目必须按(小数点前1位，小数点后6位)格式输入。建议咨询客户经理，了解提交数据当天的报价。

(4)合同号:可选输入，1-30个字符;

(5)发票号:可选输入，1-30个字符;

(6)录入账号:必填，1-32个数字或字母;

(7)帐号录入行号:12位数字的必填项，可通过输入关键字获取，在我行办理折扣时，此栏必须输入“中国银行深圳分行”银行编号“113826528954”;

(8)姓名:长度为1 ~ 60个字符。目前我们支持此人贴在我们银行或其他银行。

(9)附加到个人帐户:必须输入1-32个数字或字母;如果发件人是银行，发件人的帐户号码为0。

(10)受益人银行名称:必须填写，1-60个字符;

(11)存款人银行号:必须输入的12位数字，可通过输入关键字获取。如果您在我行贴现，此栏必须输入银行号码“中国银行深圳分行”“113826528954”;

备注:可选输入，0-256个字符。

(十三)请注意中国人民银行的相关规定:报名银行号必须与投寄银行号一致。

(6)申请付款(需授权)(可在账单到期日前/后10天内申请付款，超过10天申请逾期付款，见下文)

汇票业务→电传付款→提示付款申请→提交账户信息→点击单号选择交易→提交

可以分批付款，也可以点击票号查看票面信息，申请付款

注:请根据收款行与承兑行的关系来判断结算方式。“线下结算”适用于承兑行为与同城金融公司之间的交易，“线上结算”适用于承兑行为与异地其他银行之间的交易。如在汇票到期日起10日内未提示付款的，必须填写延误原因。

其他操作员登录该页面进行授权→点击票号选择交易→手动按“确定”→点击授权

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